上千檔基金怎麼挑? 財經主播教你簡單3步驟搞定

圖文/鏡週刊

「像我一樣認真旅遊,其實是可以從中找到投資靈感。」邱沁宜舉例,自己很喜歡去泰國旅遊,頻繁到1年會去3、4次,因為她很熟悉泰國,也看好當地的投資潛力,已持有泰國基金多年,「不熟悉泰國的人可能會刻板以為好像常有政爭發生,但我觀察當地人在政爭之後,都能很快速地回復正常生活,對經濟沒有大影響,所以我甚至會在危機出現時視情況進場加碼。」

壹電視財經主播邱沁宜投資基金20年,她幫自己的投資方法取名為「大易投資法」,精髓就是「簡單」2個字。在她眼中,投資就是搞懂生活,因為投資標的漲跌或商品行情都是反應生活供需跟未來趨勢。

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投資泰國獲利是邱沁宜諸多經驗之一,事實上,她投資基金的資歷已有20年,長期平均下來,年報酬率至少1成,其中有定期定額的部位,也有單筆進出的布局,舉凡股票型和債券型她都買。

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好奇國內基金上千檔,如何挑選?邱沁宜分享自己慣用的簡單3步驟:首先,先挑選出趨勢向上的市場;其次,再找出基金表現跟大盤指數差不多的標的,也就是β(貝他值)接近1的基金,「這數值代表大盤漲跌多少,基金的績效表現也會接近大盤。總不希望明明買對市場,卻選到1檔跟大盤表現背離的爛基金吧!」

最後,她還會參考晨星、理柏等基金評比機構舉辦的基金獎得獎名單,由於得獎基金通常都是短中長期皆表現佳的標的,禁得起市場考驗,並非只是一時獲利突出,邱沁宜因而列入參考指標。

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剖析邱沁宜買基金的獲利祕訣,長期持有是關鍵,泰國、印度、越南等單一國家基金,長者抱逾10年,短者5、6年。好友基金女王林寶珠就指出,「她買基金很有耐心,定期定額一扣就是好幾年!從來不會覺得這樣投資速度慢,反而覺得存錢跟賺錢都很輕鬆。」而這也一如她主張的「大易投資法」,沒有大道理,就是「簡單」2個字。

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買基金觀察半山腰進出指標

自認不是股神,無法精準買在低點、賣在高點,邱沁宜單筆投資基金力求買在半山腰,並堅守當進場利多消失,便即刻停損出場的原則。

判斷相對低點(進場指標)

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基金最近3個月績效漲幅 > 10%

代表景氣變好,市場資金開始流入,因而基金轉強上漲,但尚未漲多。

基金最近3個月績效減最近6個月績效 > 20%

代表過去6個月基金表現不好,但最近3個月開始反轉上漲,有打底意味。

判斷相對高點(出場指標)

波段高點回檔10%即出場

不設絕對值5%或10%停利,避免賣了又漲,徒增後悔。
邱沁宜投資小檔案
出生:1975年 現職:壹電視財經主播 學歷:台大EMBA財金所、政大新聞系 著作:《投資越簡單越好賺》、《理財就像談戀愛》 基金投資組合:債券型和低持股平衡型30%、單一市場30~40%、台股20%、新興亞洲及拉美占10~20%


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