資誠聯合會計師事務所所長暨聯盟事業執行長周建宏則指出,近年來,銀行業者紛紛將經營重點聚焦高資產客群,提供不同以往的服務體驗。
根據「台灣高資產客群財富報告」調查結果,儘管全球政經局勢動盪,但近3年台灣高資產客群持有海外投資配置的人數占比仍呈現上升趨勢。另外,調查也指出,67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫,56%客戶表示將採取財富管理機構所提供之理財建議,尤其在「財產移轉規畫與諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。
針對高資產客群之財富傳承規畫,中信銀行個人金融客群經營處處長楊子宏建議,可從「財富傳承」與「價值傳承」兩大面向進行,不僅延續財富,核心價值亦可代代相傳,才是高資產客群心中期待的「永續、傳承」理念。
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周建宏提出,可從稅務及非稅務兩面向進行思考,並將全球化投資產生之稅務問題納入考量;非稅務面向則可思考家族信託,同時達成「給予」及「掌控」之效果。
▼未來3年,台灣高資產客群將資金「新南向」機會相當高,預計將往印度、馬來西亞等東南亞市場加碼投資海外債券與房地產,圖為馬來西亞吉隆坡雙子星大廈。(圖/記者陳俊宏攝)
▼未來3年,台灣高資產客群將資金「新南向」機會相當高,預計將往印度、馬來西亞等東南亞市場加碼投資海外債券與房地產,圖為馬來西亞吉隆坡雙子星大廈。(圖/記者陳俊宏攝)