▲中信銀15日舉辦「新一代財富管理」上市記者會，由中信銀董事長童兆勤(中)、總經理陳佳文(左)及全球個金執行長黃思國(右)共同進行啟動儀式，開啟中國信託財富管理的重要里程碑。(圖／記者蔡怡杼攝)
記者蔡怡杼／台北報導
中信金旗下中信銀積極耕耘財富管理市場，15日宣布推出新一代財富管理，打造跨世代、全方位家庭整合理財服務，除了原有「創富家」、「首富家」、「鼎富家」個人會員擴大服務範圍外，並新增往來資產達3,000萬元的客群推出「傳富家」會員服務，提升高資產客群尊榮服務內容，此外，更領先業界推出「家庭會員」制度，滿足所有客群對家庭理財的服務需求。
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中信銀全球個金執行長黃思國表示，中信銀目前往來資產超過100萬元的客戶有30萬人，往來資產300萬元以上者則約有17-18萬人，往來資產超過3000萬元的客戶更有幾千人之多，計劃未來幾年將財富管理門檻進一步拉高6000萬元，甚至超過億元的門檻。
黃思國說明，台灣高資產客戶在資產配置上大多不會只與一家銀行往來，因此，銀行必須推出更優質的服務，以吸引高資產客戶進行更多的往來。
中信銀行客群經營處副總經理楊子宏表示，為讓更多客戶能享受中信專業理財服務，中信新一代財富管理降低資產服務門檻，擴大服務對象，將門檻自資產往來總額100萬元的「創富家」，調降至50萬元。同時，對於資產往來總額達3,000萬元以上的客戶，推出「傳富家」會員服務。
此外，面對高齡化社會的來臨，財富傳承觀念受到高度重視，中信新一代財富管理領先業界，創新以家戶為單位提供家庭理財整合服務，推出三種「家庭會員」機制，家庭會員A(家庭往來資產總額達6,000萬元)、家庭會員B(家庭往來資產總額達3,000萬元)與家庭會員C(家庭往來資產總額達600萬元)，客戶可與家人一同加入關係戶成為中信家庭會員，合併累計往來資產總額，除了個人財富管理外，客戶可與家人同享理財規劃的整合服務及優惠，共同創造財富傳承的最大價值。
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且為了提供客戶優質服務，中信銀表示，新一代財富管理不僅全台147家分行理財專員皆可提供服務，同時中信銀目前約有60名的「四大專家團隊」，提供包含投資、保險、稅務、不動產等面向的專業理財規劃與財務諮詢服務。
不過，黃思國坦言，2013年財管業務難做，雖然景氣回春，不過，受到北韓因素干擾，加上2012年的兩波保險停售效應，預估2013年保險業務佔財管比重將大幅滑落。中信銀首季保險與基金財管手收佔比為3:7，一反過去兩年7:3的情況。