▲銀行業力攻「零接觸理財」，中信銀推出，客戶只要登入銀行，就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等商品的投資交易。（示意圖／取自免費圖庫Pixabay）
記者陳依旻／台北報導
過去需要親跑分行並耗時20分鐘以上的交易，現在透過網路銀行只要1分鐘即可完成！因應疫情，銀行業強推「零接觸理財」，隨著越來越多客戶投資行為從實體轉移至線上交易，中信銀繼今（2021）年5月領先同業推出「理財一點通3.0」，今（21）日表示，客戶現在只要登入網路銀行，就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等4種商品的申購、贖回與轉換交易。
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中信銀表示，隨著使用數位金融服務的頻率增加，整合線上與線下更為重要，此次推出的「理財一點通3.0」功能，能讓客戶與理財專員遠距討論市場狀況、檢視投資總覽後，由理財專員協助客戶配置投資標的，客戶只要登入網路銀行，點選確認後即可調整投資部位，協助客戶輕鬆完成投資布局。
針對小資投資族群，中信銀行建議善用智能投資平台「智動GO」與「樂退GO」，去年底「智動GO」交易筆數比2019年大幅增加2.4倍，提供AI智能模組與自動再平衡功能，2017年5月推出至今歷經多次市場震盪，4年來投資組合調整超過200次，每次調整皆不收取額外費用，以今年初AI模型預警債券價格將下跌為例，因智能模組提前調整客戶部位，及時降低利率反轉對績效的衝擊。
「樂退GO」是由中信銀行專家團隊選出適合的退休基金，供投資人多元選擇及長期投資，投資門檻最低新台幣1,000元，推出至今雖歷經負油價、歐美疫情失控等事件，仍有87%客戶持續扣款（截至2021年4月底），可見在高齡和少子化趨勢下，許多人用實際行動自主理財，及早妥善規劃退休生活。
國內維持3級疫情警戒，銀行業積極精進「無接觸理財」，第一銀行將於6月21日至6月25日舉辦「市場最『錢』線」基金特惠活動，活動期間透過第一銀行數位通路（限第e個網及第e行動）下單嚴選市場標的，即刻享有單筆申購手續費2折優惠(限量500名)，鼓勵投資人防疫之餘，更要積極投資理財。
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第一銀行說明，「市場最『錢』線」活動目的是希望藉由提供專家團隊研究報告，使投資人快速瀏覽「最新」、「最夯」的市場趨勢及投資機會，6月份即聚焦在「推動新能源革命」及「後疫新時代生技製藥」兩項議題，同時兼顧基金標的質量，嚴選晨星評等達3星以上優質標的，以利客戶快速掌握並下單，只要符合「申辦網路銀行並持有信託帳戶」、「綁定第一銀行LINE官方帳號」、「已簽屬推介聲明書」及「風險承受度為穩健及投資型」條件的客戶，即可享有下單手續費2折優惠。
另外，針對不知道如何選擇基金的客戶，第一銀行強調，有提供「e-First 智能理財平台」服務，客戶只需要簡單3步驟，設定投資目標、投資期限及金額，系統就會依據客戶投資屬性，提供最適投資組合規劃，同時具備「自動追蹤績效」、「再平衡功能」及「超過300位專家研究分析」等服務，讓民眾防疫宅在家，理財也能輕鬆又安心。