▲金管會今日開放證券商得辦理「有價證券他益信託業務」。（示意圖／取自免費圖庫Pixabay）
記者陳依旻／台北報導
金管會今（1）日開放證券商得辦理「有價證券他益信託業務」，未來大家族將股票透過信託的方式由券商專一性管理時，孳息也可以一併讓券商幫忙收取、分配給子女，等於財富移轉擁有對股票的控制權。
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金管會證期局副局長蔡麗玲說明，券商辦理財富管理可用信託的方式，把錢或有價證券移轉到證券商的信託帳戶，然後證券商會依照契約約定幫忙管理，以有價證券為例，常見的是券商幫客戶做借券並取得收益。
開放證券商可辦理「有價證券他益信託業務」，是因為過往有價證券信託的過程中，委託人與受益人要同一人，但有券商反映，有些客戶有家族財富移轉的需要，就是信託出去也想要「保留委託人『本人投票權』以及對股票的控制權」，希望未來能孳息給子女，或作為太太、媽媽退休後等需要，所以，此次開放後，讓委託人、受益人可以不同人，將有益於委託人規劃子女或讓未來委託人財務需求更彈性。
證券商辦理本項業務應符合資格條件，資格方面，應達「證券商辦理財富管理業務應注意事項」第6點規定，包括證券商申請日前半年自有資本適足比率逾150%。
財務狀況方面，須符合以下任一條件：
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第一，最近期經會計師查核簽證之財務報告顯示淨值達新臺幣100億元。
第二，最近期經會計師查核簽證之財務報告顯示總資產達新臺幣200億元以上，淨值達新臺幣60億元以上，且不低於實收資本額，最近3年均有獲利。
第三，直接或間接持有證券商股份100%之控制公司，或對證券商具有控制性持股之金融控股公司，符合前開條件之一，並出具無條件且不可撤銷之保證以擔保其債務者，另外，還要法令遵循情形良好。
蔡麗玲指出，符合「證券商辦理財富管理業務應注意事項」第6點規定有21家，到5月底之前，有用信託辦理的市場證券商有11家，其中，10家辦理有價證券業務，另外11家信託財產總計有1,680億左右，屬於有價證券業務佔231億元，待有價信託業務開放後，這21家都可以來申請。
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至於申請程序，須依證券商辦理財富管理業務應注意事項問答集第21點，證券商前未取得核准辦理有價證券信託業務項目，應檢具指定書件先送證交所審查並轉報金管會核准；若已經核准辦理有價證券信託業務項目者，應檢具指定書件向金管會申請核准。
蔡麗玲強調，開放證券商可辦理有價證券信託業務，可發揮證券商在有價證券業務的專長，協助財富管理客戶在資產配置及理財規劃上有更多選擇，營造證券商與投資大眾互利雙贏的環境。