▲虎年新氣象，不想讓荷包因通膨縮小，更要擅用年終獎金，把握機會進行理財。（圖／取自123rf.com）
圖、文／統一投信提供
邁入虎年新氣象，許多人領到一筆不錯的年終獎金，除了開心犒賞自己外，更要把握機會投資理財，利用複利效果，讓小錢發揮最大價值，尤其今年來物價上漲大家都很有感，不想讓荷包因通膨縮小，投資理財很重要。
[廣告] 請繼續往下閱讀.
多數理財專家認為投資共同基金進入門檻低，並可省去研究財報和選股煩惱，是最輕鬆方便的投資方式。尤其面對高通膨及美國聯準會將加快升息及縮表，今年以來全球股市劇烈震盪，擇股能力更加重要，不妨透過專業團隊研究及選股，並採取分批或定時定額投入優質基金。
不過，國內核備的基金多達上千檔，不免讓人眼花撩亂，投資人該如何挑選適合自己、又能滿足理財目標的優質基金呢？有三大方向可提供投資人參考。
首先，值得信賴的公司品牌為重要考量，可觀察基金公司經營時間長短、品牌知名度高低、旗下基金績效、投研能力來判斷跟參考。尤其是股票型基金為主動操作，只要研究團隊抓對方向，往往能帶領整體基金績效。
其次，根據自身的風險承受能力來進行選擇。以股票型基金而言，穩健型的投資人，就可選擇廣泛分散的全球型基金；若是較為積極的投資人，就可以挑選單一國家或是產業主題型基金來進行投資。
[廣告] 請繼續往下閱讀..
第三，觀察基金中長期績效，3年或5年期績效是評估基金的重要指標，也能看出基金至少經歷一個景氣循環期的操作能力；較注重短期動能的積極型投資人，可將6個月或1年期績效納入考量，在選擇上會更為靈活，更能掌握趨勢脈動。
統一投信深耕台灣30年，勤於研究投資基本面，並將投資觸角擴及亞洲及全球，為投資人掌握各領域投資商機。2021年勇奪《指標》雜誌9座股票型基金大獎，歷年來累積榮獲88座獎項，並在定期定額業務居扣款筆數、金額及人數三冠王。(資料來源：投信投顧公會，2021/12)
依據投信投顧公會統計，定期定額每月扣款金額前10大基金，統一投信就有5檔基金上榜，同時在台股、大中華及全球股票基金都有入榜。定期定額投資人通常為持續數年的投資，能擠進十大榜單的基金都是長期口碑的累積與信任。
展望後市，統一投信團隊認為，為對抗通膨，FED政策態度更加鷹派，也隱含了美國景氣仍處穩定擴張階段，足以面對貨幣緊縮帶來的影響，待恐慌情緒消退，股市終將反應美國強勁的基本面。原本預估2022下半年才開始的股市修正，已提前在第一季反應，在市場超跌下，分批逢低佈局或採定期定額方式投入，都能有機會獲得豐厚的超額報酬。
[廣告] 請繼續往下閱讀...
延伸閱讀：
3月底前，統一全系列基金，定期定額/日日扣享終身０手續費
警語：基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書，基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。統一證券投資信託股份有限公司，總公司：台北市松山區東興路8號8樓，服務專線：0800-018-889。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品（或服務）之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品（或服務）之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用（及違約金）」以及「基金可能涉及之風險資訊」，請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴，若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址：https://www.foi.org.tw。