▲逾9成「富人」財富續衝，最關心增值、傳承問題。（資料照／記者李毓康攝）
記者陳依旻／台北報導
被統計為「最懂富人心」的中信銀，近日與資誠聯合會計師事務所合作，以問卷調查高資產客戶的需求，有9成以上在過去一年財富呈現成長，以增值為首要目標，並持續關心「傳承規劃」；另外，海外股票、共同基金、海外ETF為主也是未來3年最被關心的投資策略。
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中信銀行與資誠聯合會計師事務所發布「2022臺灣高資產客群財富報告」，發現高資產客群首重為「財富增值」，其次才是「財富保值」，顯示高資產客群於財富管理的心態轉為積極，至於財富傳承規劃，則是高資產客群關注的第三理財目標，調查結果指出，臺灣高資產客群對於傳承規劃心態仍較保守，僅35%受訪者有傳承規劃，但對比2019年調查結果仍成長14%，顯示高資產客群已意識到傳承之重要性。
進一步觀察高資產客群對於財富傳承的想法，發現近50%以上的傳承者主要關注的議題，依舊是聚焦在保障子女的生活水平與兼顧子女的人生規劃。
至於規劃傳承過程所遇到的困擾，33%受訪者反應，首重則是如何同時兼顧財富分配公平與家族和諧，27%受訪者煩惱二代無法順利接手家族事業，以及繼承者如何與上一代討論傳承議題為主。
因此在規劃傳承上，中信銀行建議尋求外部專業機構與人士協助，更有效梳理問題，甚至需要先將第三代的生活保障納入規劃，避免富不過三代的情況發生。
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這份報告也以個人可投資資產達新台幣3,000萬以上客戶進行調查，未來3年，高資產客群投資的投資興趣則以海外股票、共同基金與海外ETF為主。投資布局上，75%的高資產客戶持有境外資產，海外投資區域明顯轉移，美國投資意願自2019年的43%上升至2021年的64%，勞力密集與工資優勢的越南，亦為高資產客群認為有潛力的投資區域。