▲5檔定期定額2年報酬率賺5成的台股基金。（資料來源／晨星，統計至2022/3/31，計算方式為初始投入金額1萬元，以後每月底固定投資1萬元，採簡單報酬率回溯試算。）
記者陳心怡／台北報導
台股今年遭遇多重利空而拉回修正，加權指數靠著權值股及金融股支撐，今年第一季僅下跌2.88%，但以中小型股為主的櫃買指數跌幅達8.63%，連帶台股基金短期績效也拉低。法人表示，第二季台股可能波動加劇，但中長期仍看好，建議以定期定額微笑曲線策略對應，會比單筆投入更容易創造穩健報酬。
[廣告] 請繼續往下閱讀.
根據晨星統計，截至三月底止，定期定額台股基金1年報酬率被近期跌幅吃掉大半，113檔基金平均3.28%報酬率，顯得好像不夠有吸引力，但若以台股歷史特性是每2年至3年完成一個微笑曲線來看，全體台股基金定期定額2年報酬率平均可達28%，前五強基金2年報酬率都有50%以上、3年報酬率仍高達80%左右，表現出色。
這5檔台股基金，統一投信與新光投信各有兩檔最多，恰好是一般股票型與科技股票型各一，分別是統一黑馬基金與統一奔騰基金、新光台灣富貴基金與新光創新科技基金，3年報酬率都大幅贏過全體基金平均，且超額報酬是基準的加權指數與電子指數倍數。
統一投信表示，台灣憑著堅強的經濟成長實力與穩健的貨幣政策，經濟長期維持向上趨勢，台股也是牛市長、熊市短，以加權指數進行定期定額回測，從2007年以來經過數次多空高低起伏的波段循環，不論是從高點進場或從低點進場開始扣款，只要持續達成2至3年的微笑曲線，平均報酬率都是20%左右。