▲凱基證券。（圖／ETtoday資料照）
記者吳珍儀／台北報導
今年以來股債齊跌，傳統股債平衡分散風險機制已不足以因應今年市場的劇烈變動，基金投資加入對抗通膨資產配置更加搶手。投信業者指出，市場修正過後，在相對低點進場準備退休投資，可收事半功倍的加分效果。
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凱基投信指出，旗下「凱基未來樂活多重資產基金」並以掩護性買權收取權利金緩衝股市下跌風險、以債券期貨對沖利率上行風險、以信用違約交換對沖經濟衰退時期企業違約風險，靈活使用衍生性商品，全方位調控金融市場常見風險，為準退休族因應「市場下跌」、「通膨攀高」、「長壽風險」3大投資痛點。
凱基未來樂活多重資產基金預定基金經理人李怡勳表示，長期投資如退休投資，貴於及早投資；如果在市場修正過後進場準備退休投資，效果更佳。
李怡勳以年化報酬率實際試算退休金累積，假設以本金100萬元開始投資，當年化報酬率為7.2%時，達到1150萬元的退休金目標需要36年；當年化報酬率有8.2%時，所需時間縮短為31年。
也就是當年化報酬率提高1%，依據試算可提前5年實現退休目標。因此利用股市回檔之際進場布局，等於在相對低的基期開始累積，更有利於墊高報酬空間。
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凱基未來樂活多重資產基金擁有4大資產多元配置，包含股票及掩護性買權、對抗通膨資產、非投資級公司債、投資級公司債，並運用信用循環模式，精準掌握不同景氣階段變換，靈活調整4大資產配比，以因應持續升息與經濟成長放緩可能面臨到的風險。
國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸表示，在不穩定的時局中，投資更應鎖定體質穩健的市場，如美國企業為各產業發展的領頭羊，技術領先全球，根據Bloomberg資料預估，2022年標普500企業每股盈餘(EPS)年增率有望達17.09%，經濟前景不看淡。隨著聯準會加快升息腳步，也為美國優質債券提供布局的好時機。
鄭易芸觀察2004年、2015年，兩次升息期間，若在聯準會首次升息後三季進場布局投資等級債，持有一年後皆可創造正報酬。2022年至今(截至7月底)，美國投資等級債發行量較去年下降9%，將有助於支撐債券價格，維持投資吸引力，值得投資人留意。
看準美國債市投資機會，國泰投信將在10月24日至10月28日募集「國泰美國優質債券基金」，在震盪行情中，為投資人打造資產的安全氣囊。
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國泰投信指出，因美國投資等級債與股市相關性低，可以成為核心資產配置的一環，不僅可幫助投資人掌握收益機會，還有助於調和整體資產的波動度，對抗市場劇烈波動。