▲國泰人壽推全新投資型保單。(圖／國泰人壽提供)
記者林潔玲／台北報導
投資市場瞬息萬變，理財工具更是一籮筐，股票、債券、基金，加上標的選擇有全球、新興市場、科技、礦業等琳瑯滿目，民眾往往沒有多餘時間仔細研究，國泰人壽表示，民眾可選擇全新「委託投資帳戶」。
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國泰人壽表示，該投資型保單，其商品特色為委託投資帳戶、每月撥回資產機制、費用後收。將委託國泰投信，以及施羅德投信分別進行操作。兩檔委託投資帳戶強調股債平衡投資組合並控制風險波動程度，以穩健累積資產。同時，委託投資帳戶每月會自動撥回資產給保戶，如同月配息基金的概念，增加每月現金流量，讓投資成果看得到也拿得到。
此外，國泰人壽強調，投保當時，扣除首月保單行政費用0.2%、管理費100元及危險保費後，全額投入委託投資帳戶進行投資，增加投資比重獲得較多單位數，且每月保單行政費用逐年降低，第4保單年度後便不再收取，保戶可以用較少的成本，享受專業機構代操服務，由專業團隊提供全球化資產配置服務。
國泰人壽營業企劃部張經理表示，一般客戶無法在有限的時間和資源內，了解金融市場動態以及操作時間點。因此透過委託專業團隊進行資產配置及投資規劃，對於有保險和投資需求的族群而言，有很大吸引力。不過，投資型保單不保證投資報酬也不保證保本，消費者仍須自負盈虧承擔投資風險。