▲5銀行捲im.B詐騙，金管會列警示、衍生管制帳戶。（圖／翻攝自不動產借貸媒合平台imB）
記者陳依旻／台北報導
P2P業者「不動產借貸媒合平台im.B」驚爆詐騙案，累計25億元恐血本無歸，此案牽扯到5家銀行（中信銀、國泰世華銀、玉山銀、永豐銀、新光銀行），金管會銀行局官員今（4）日表示，有1家銀行是主要帳戶，已被列「警示帳戶」；其餘4家im.B開設的銀行帳戶則被列為「衍生管制帳戶」。
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銀行局官員指出，im.B在銀行開戶時並沒有說明為借貸平台，但im.B後來在營業項目陸續增加，因民間借貸也非特許事業，已請5家銀行就認識客戶（KYC）程序和與公司往來關係說明，這5家銀行中1家銀行為主要帳戶，因im.B公司員工在某銀行帳戶因有疑似人頭戶的疑慮，因此，在4月下旬已被列為警示帳戶 ，im.B薪資戶在5月2日被列為警示帳戶；而im.B在其他4家銀行開設的帳戶則被列為「衍生管制帳戶」。
警示帳戶即是帳戶全部功能停止、所有的銀行帳戶都不能使用，由於大部分的公司大多以轉帳形式發放薪資，一旦主要的薪轉帳戶被列管為警示戶，到司法程序結束前，裡面的錢都領不出來。
衍生管制帳戶是為了防止不尚歹徒利用同一人，在不同金融機構的其他帳戶繼續騙人，因此，透過列為「衍生制帳戶」的方式暫時停止款項進出，帳戶被列為「衍生管制帳戶」之後，金融機構會暫停該帳戶的提款卡、語音轉帳、網路轉帳、電子支付功能的使用，如果有款項匯入的話，也會退回匯款行。
不過，和im.B合作的銀行恐不只5家，官員表示，有必要的話，還是會請其他銀行來說明；至於im.B平台在5家銀行餘額僅剩幾萬元，外界擔憂，其若是將大額款項匯到國外恐涉洗錢防制，官員指出，會針對定期客戶審查、交易監控，並對可疑交易進行監控與資料保存，後續一併申報給調查局。
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