▲中國信託商業銀行率先提供國人家庭整合理財服務，6日進一步發布「臺灣家庭理財行為調查」委託調查報告，宣布將根據內容精進家庭理財服務內容，為不同財富層級及需求客戶量身打造理財方案。調查報告說明會出席者，左起依次為中國信託商業銀行資深副總經理陳金榮、楊淑惠、隋榮欣，政大民意與市場調查研究中心主任鄭天澤，中國商業銀行副總經理楊子宏、黃培直。(圖／中信金提供)
記者蔡怡杼／台北報導
中信金(2891)旗下中信銀積極耕耘財富管理市場，不僅財管客戶數居業界之冠，且第二季淨增客戶數及淨增管理資產都有明顯的增長，管理資產300萬元以上的市佔率高達17%、3000萬元以上者的市佔率也有10%，居各銀行的前段班。
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中信積極拓展財管市場，於年初推出全新財富管理會員服務，將財富管理門檻由過去的100萬元，下修至50萬元，同時，針對頂級1500萬元以上資產的客層也細分為1500-3000萬元，以及3000萬元以上兩種，此外，並加入家庭會員的模式。
中國信託個金總處副總經理楊子宏表示，在導入家庭會員以及客群區別化後，中信財富管理的客戶數目前居各銀行業者之冠，此外，若就4-6月的年化數據來看，中信在全年累計淨增客戶數以及全年累計淨增管理資產的增幅分別有29%、54%的亮眼表現。
楊子宏坦言，根據觀察，民眾一般不會只與一家銀行進行往來，不僅大多選擇將「雞蛋放在不同的籃子裡」，在不同的銀行配置不一的資產，且即使與其頻繁往來的銀行也不一定會是民眾進行財富管理的首選。
不過，在中信積極佈局財富管理市場下，目前中信管理300萬元以上資產的客戶市佔率為17%，3000萬元以上資產的市佔率也有10%，均名列銀行前段班。
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此外，根據調查顯示，保險為家庭理財工具的首選，其次依序為銀行儲蓄、股票、基金，為滿足客戶需求，中信金近年接連併購大都會人壽以及宏利人壽，以打造集團獲利的第二隻金雞母。