去年境內基金 總費用支出234億元

記者林潔玲/台北報導

據投信投顧公會統計2012年全年資料,投信共發行623檔基金 (境內基金),當年底總規模為1兆8,465億元,全年度總費用支出為234億元,而這些費用支出項目包括經理費、保管費、基金投資交易費用與稅、及為管理基金而產生的其他項費用。

而費用支出率部分,則以上述費用支出之總和除以2012年底境內基金之總規模計算,為1.27%,此費用支出率的計算包含了主動式操作基金與被動式操作基金。一般來說,被動式操作的基金,如指數股票型基金 (ETF),因為主要是複製標的指數的表現,故其經理費及交易成本相對較低。

此外,基金的費用支出率的高低,和基金總資產規模相關;而基金公司考量收取經理費費率的高低,有時與該基金的經濟規模也有相當程度的關係。

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投信投顧公會表示,投資人投資基金的最終目的是想獲利,當投資人在考量投資成本時應該小心不要讓自己陷入一個迷思,也就是說,基金的費用支出率低或是手續費低,當然有助於提升報酬率,但是為挑選基金或決定申購管道的參考條件之一,投資人應更慎重評估投資的市場前景、基金本身的操作績效。