集保「境內基金集中清算平台」B2C上線 投信直客基金申購更便利

▲▼集保結算所。(圖/集保結算所提供)

▲集保「境內基金集中清算平台」B2C上線

記者巫彩蓮/台北報導

集保結算所「境內基金集中清算平台」即日起擴大推出投信直客投資人(B2C)款項收付服務,提供投資人便利且低成本的申購扣款方式,降低基金交易成本,協助投信業者拓展直客業務。

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投信直客投資人(B2C)款項收付服務,係集保結算所透過華南銀行、第一銀行、彰銀、兆豐銀、國泰世華銀、北富銀、中信銀、台新銀、永豐銀、中華郵政等十家金融機構,以及財金公司全國性繳費(稅)系統連結農漁會及信用合作社計374家機構,辦理基金申購自動化扣款及付款作業,提供基金投資人安全便捷的款項收付環境。

集保結算所總經理陳德鄉表示,「境內基金集中清算平台」依金管會「資本市場藍圖」政策指導,並在基金業者及投信投顧公會、信託公會的大力支持下,逐步擘建標準化、自動化的境內基金集中清算機制。去年推出投信業者與基金銷售機構間(B2B)款項總額收付服務,將市場「多對多」的匯款作業,轉換為「多對一、一對多」形式,經統計銷售機構之申購付款筆數大幅減少95%,投信業者亦減少63%的買回配息匯款筆數,顯著提升市場作業效率,本次推出B2C款項收付服務,將打造更完善的基金交易款項收付環境。

未來基金投資人在申購時,可以透過集保結算所合作的金融機構帳戶,辦理美元、歐元、日元等8種外幣扣款,無須支付任何費用;另買回時,透過前述十家金融機構也不會內扣銀行匯費,每筆交易可節省外幣匯款手續費約400-800元,交易成本降低的成效顯著。集保結算所提醒投資人須洽往來投信業者簽署新版扣款轉帳授權書,才能享受減免外幣匯款手續費的服務。

在投信業者效益方面,B2C款項收付服務的推出,將有效降低投資人的交易成本,進而提升投信直客的交易意願,幫助業者拓展外幣基金的申購業務。同時,透過該服務,投信業者不僅能減少後台人力成本及款項調撥費用,還能提升申購與贖回作業的對帳效率。

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