▲中信金旗下中信銀三度獲任「私校退撫儲金」信託銀行，圖左至右依序為中信銀總經理陳佳文、教育部私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男、私校退撫儲金管理委員會董事長李天任。(圖／記者蔡怡杼攝)
記者蔡怡杼／台北報導
中信金旗下中信銀三度獲任「私校退撫儲金」信託銀行，私校退撫基金執行秘書羅仙法表示，第二屆私校退撫儲金信託表現良好，兩年期間獲利達15億元，期望第三屆可以創造30億元的獲利。
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中信銀自2010年起配合教育部兼顧公私立學校教職員退休撫卹權益的政策，受財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會委託，辦理私校退撫儲金信託深受肯定，得以三度獲任，於今(3)日完成簽約。
中信銀表示，新制私校退撫儲金是國內首創以信託方式辦理的公辦退休金制度，透過信託法的保障而有「破產隔離」等資產保全的效果，並首創國內先例，開放私校教職員自主投資，除可依個人需求自主規劃外，更可望有效提升私校教職員退休資產運用效率。
自主投資第一階段採取組合式投資標的方式，由私校退撫儲金管理委員會委託投資顧問進行初步篩選，選出520檔優質共同基金，再由專家學者組成的投資策略執行小組，進一步篩選出數個共同基金配置的投資組合。
目前規劃有三種投資組合，依據投資者對風險承受度高低進行分類，分別為保守型、穩健型及積極型，其中，選擇保守型者，依據法令規定，政府有不得低於包含臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行及彰化銀行等6家銀行2年期定期存款利率保證。
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私校退撫基金執行秘書羅仙法表示，目前自主投資的參與者約占6%，換算約3,600人左右，而整體基金受益人選擇保守型者占95%，穩健型及積極型各佔2.5%，其中，穩健型自去年4月來投報率為5.3%。
保守型則受到去年FED(美國聯準會)QE(量化寬鬆)退場時機搖擺不動，國際債市上半年大幅波動影響，因此，績效表現仍未達法定標準；至於積極型也受到新興市場去年表現較弱的影響，投資報酬率則是負的0.03%。
羅仙法進一步指出，退撫儲金制度成立初期由於法令尚未健全，因此，多以存款為主，2011年2月開始投入資本市場，由於時值台股來到9000多點的高檔位置，因此當年度陪了4億元，不過，隔年則賺了11億元，去年退撫儲金以及基金整體獲利也有4億元，因此，第二屆的兩年期間共賺進了15億元。
羅仙法表示，若加計上一屆的獲利15億元，「新制私校退撫儲金暨原私校退撫基金信託」目前整體規模高達245億元，期待第三屆獲利可以倍增至30億元。
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目前中信銀受託管理「員工福利信託」的客戶數達400餘家、逾22萬名企業員工與私校教職員工受惠，客群涵蓋不同產業類的國內知名企業及學校法人，市占率超過5成，高居國銀之冠。