▲投資示意圖。（圖／記者張一中攝）
記者許雅綿／台北報導
國人投資基金愛炒短線！金管會日前表示，新募集的基金閉鎖期一過，6個月內基金遭贖回金額超過成立規模50%，目前正檢視原因，並擬調整銀行向基金公司收取銷售獎勵金的費用結構，有投信業者表示「樂觀其成」，並坦言基金炒短線現象已發生很久，且認為會養成投資人此習慣，確實跟理專銷售話術有關。
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根據金管會分析2013至2015年期間募集的新基金，發現有許多成立後開放贖回，很快基金規模就跌破成立規模的50%，且這些遭贖回的基金，多數都是每單位淨值在10元以上，代表投資人沒有虧本，甚至有獲利即出場，而大量贖回的情況，都是銀行通路銷售的基金部位。
因此，金管會研擬調整銀行銷售基金的「銷售獎勵金」，原因在於目前多數是以銷售金額算獎金，可能導致銷售人員衝完一檔新基金的銷售量，一旦基金開放贖回，就再勸客戶轉戰其他基金或商品。
金管會表示，目前傾向要求投信業者改變給予銀行通路「銷售獎金」的方式，不再偏重以銷售額計算獎金，將提高以客戶資產規模（AUM）成長，來計算業績獎金的比重。
有投信業者表示，基金短線操作已經發生很久了，並非這一兩年的事，也坦言「某一部分確實是因為理專的銷售話術，長期下來，養成投資人短線操作的習慣」；而對於金管會要求投信業者改變給予銀行通路「銷售獎金」的方式，投信業者表示「樂觀看待」。
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此外，針對投資基金的方式，投信業者建議，投資人若有一定資產，可以單筆購買新基金，若基金績效好，不用急著贖回，可轉為定期定額投資的方式加碼，「先前就曾碰過投資人淨值10元買進，10.5元時贖回，之後該檔基金持續上漲，建議投資人再去買時，淨值已變成11元。」
投信業者表示，基金本是中長期投資工具，若想改善新基金一過閉鎖期就贖回的情況，投資人與業者及代銷機構必須互相配合，而投資人的觀念也需要被導正，市場才有辦法更加健全。