顧立雄接金管會 強化內稽內控與法遵

▲▼準金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲準金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

即將接任金管會主委的顧立雄,6日除了拜會金管會各局處,也提出上任後3項施政重點。其中他強調差異化監理,將針對金融業者內稽內控與法遵獨立性做評鑑。

顧立雄首先提出上任後3項施政重點:第一,金融創新與金融監理的平衡;第二,引導保險業資金投資5+2創新產業;第三,稅改方案出爐後,以具體作法激勵台股動能。

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在金融創新與金融監理的平衡部分,顧立雄表示,將採用「差異化監理」。未來金管會將針對金融業在內稽內控跟法遵獨立性上做評鑑,評鑑分數高的為A段班,針對A段班的金融機構,可以允許的創新實驗空間就會比較大,做更可容許風險的實驗;相對的,若被評鑑分數較低,可被容許實驗的空間就會比較小。

顧立雄尤其談到法遵獨立性,他強調,現在在台灣企業常常被詬病的,就是法遵跟法務搞不清楚,內部法務從事的是契約的審核跟業務的配合,但法遵是具有獨立性,必須要與業務部門保持一個手臂的距離。他也期許,藉由差異化管理,讓金融業者會想要進入A段班。

▲▼準金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲準金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

在行政裁罰上,顧立雄表示,他的原則就是跟業者建立起遊戲規則,若故意違反一定重罰。他說:「過去以來金管會作為監理機關,在行政裁罰上讓業者很...所以我要跟金融業者溝通,雙方建立合宜的遊戲規則,違反且是故意的,那就有重罰必要。」他並表示,在上任後就會安排盡快與金融業者溝通。

他也特別提到永豐案,強調金控「去家族化」會是他未來努力的方向。顧立雄表示:「我過去在律師界所辦到許多的案件,就是涉及到家族化,母體企業本身碰到自己的產業,授信時就變得難以抵抗,要如何去家族化?如何讓母體產業不能損耗到內稽內控跟獨立法遵制度?我的想法是,未來會列為評鑑基準,就是我提到的差異化監理。」

至於目前金管會已經在進行的「金融發展戰略報告」,已由金融總會請教各業者後提出的建議報告後送金管會,顧立雄表示,會從報告中找出具體的重點項目,快速推動。外界也好奇,他上任後副主委是否變動?顧立雄表示:「副主委我希望留任,我就是孤身一人進金管會,看我能夠做到什麼程度。」

關鍵字: 顧立雄金管會

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