金管會拚亞太洗錢防制評鑑 抽查名單今年Q3公布

▲▼金管會銀行局副局長莊琇媛。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲金管會銀行局副局長莊琇媛。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

台灣將在今年11月接受亞太洗錢防制組織(APG)的評鑑,金管會正積極督促金融機構做好準備,而受APG評鑑的包括金管會本身外,還將抽查國內部分金融機構,預計今年第三季、約7、8月就會公布被抽查的金融機構名單,銀行約抽查4家,證券跟保險業則還未確定,若金控旗下有銀行、證券、產險、壽險,也可能一併被抽查。

銀行局副局長莊琇媛表示,為了準備今年11月到來的洗錢防制評鑑,近期找了10幾家銀行溝通,了解洗錢防制落實情況跟協助銀行被抽查的問題準備。這次APG來台評鑑除了針對監理機關,也會抽查金融機構,被抽查銀行會考量其規模大小,規模越大、外幣業務較多者機率越大,基本上會選擇4家;證券跟保險業也會被抽查,但還不清楚家數,若被抽查銀行是金控體系,不排除同金控的證券跟保險也會一併被抽查,名單約在今年7、8月才會收到。

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莊琇媛透露,金管會有派人去參加別的國家評鑑,依照APG在其他國家評鑑程序,每家金融機構抽查時間約一小時,對監理機關評鑑時間才較長,評鑑人員大多是其他國家監理人員。針對金融業者的抽查,APG沒有限定主答人的層級,但因為存、放款業務跟跨境匯款會碰到哪些客戶?交易型態是怎樣?這些業務流程,太高層級的主管不一定清楚,主答人一般來說是法遵單位的人,旁邊會有各部門業務人員補充。

在評鑑過後,APG會以「中度符合」、「高度符合」、「低度符合」三等級來評鑑該國家的洗錢防制狀況,不會公布各別金融機構的評分結果,結果要等2019年才會出爐。

關鍵字: 金管會洗錢防制APG

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