洗錢風險高 銀行近9個月關閉3成OBU帳戶

▲▼錢,現金,鈔票,銅板,金融,債務,理財,開銷,買賣(圖/記者周宸亘攝)

▲我國將於11月接受亞太洗錢防制組織評鑑。(圖/記者周宸亘攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

今年11月我國將接受亞太洗錢防制組織(APG)評鑑,金管會除了針對12家金融機構進行模擬考外,也要求所有金融機構清查OIU(國際保險業務分公司)、OSU(國際證券業務分公司)、OBU(國際金融業務分行)的客戶,其中OBU被外界認為洗錢風險最高,銀行局表示,近9個月來已有近3成的OBU帳戶被關閉。

為因應洗錢防制,銀行局在去年開始就要求所有銀行OBU,不管是自然人還是法人客戶,都要清查目前所有舊客戶,身分不明或認為風險過高,銀行有權關戶。隨後,保險局跟證期局也跟進,要求所有保險公司清查所有OIU保單,證券商也要清查所有OSU的客戶。

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金管會主委顧立雄今天(25日)表示,OBU帳戶一直以來都被列為是洗錢高風險的項目,各國都是如此,目前OBU部分各銀行都已清查完畢,若帳戶已經許久沒往來,或客戶身分驗證不回應,銀行就會關戶。

銀行局局長邱淑貞也表示,截至去年6月整體OBU帳戶還有18萬,但經過各銀行清查後,到今年3月只剩下13萬戶,9個月來已有5萬OBU帳戶被關閉。

至於OSU跟OIU的清查狀況,金管會目前還在統計中。

此外,行政院洗錢防制辦公室今天開始也針對12家金融業者進行模擬考,保險業3家為台灣人壽、國泰人壽、富邦人壽;證券期貨業4家分別是元大證券、凱基證券、國泰投信、元大期貨;銀行業5家包括兆豐銀行、中國信託銀行、玉山銀行、星展銀行、中華郵政。而電子支付業者歐付寶也被納入模擬考中。

關鍵字: OBUOSUOIU洗錢防制金管會

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