洗錢嫌疑最高?外銀不讓立委開戶 顧立雄警告「不能這樣」

▲▼金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲金管會主委顧立雄。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

媒體報導,某歐系外商銀行直接拒絕立委開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代。金管會主委顧立雄今天(25日)表示,銀行不能單純以他是某種身份,不做任何的CDD(客戶盡職調查)直接拒絕,已透過銀行公會發函要求不能這樣做,如有接到申訴,將個案了解。

為了因應亞太防制洗錢組織(APG)11月來台評鑑,銀行都全力動員釐清客戶情況,尤其是OBU(國際金融業務分行)更是各家銀行釐清重點。

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但卻有媒體報導,有歐系外商銀行直接拒絕立法委員開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代,「只要選上就關戶」,因為此類族群最有「賄賂、洗錢、不正常資金往來」的可能,銀行寧可不賺這些客戶的錢。

金管會主委顧立雄表示,洗錢防制不可以身份來直接拒絕,銀行主要做CDD(客戶盡職調查),要看客戶有沒有能夠提供資料,在合乎風控措施的前提之下,進行客戶開戶的審查和客戶業務的持續。

顧立雄強調,銀行不能單純以客戶是某種身份,不做任何CDD就直接拒絕往來,「這樣是不好的!」已經透過銀行公會發函要求不能這樣做,如有接到申訴,將個案了解。

關鍵字: 金管會顧立雄外商銀行洗錢防制開戶

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