影/洗錢防制惹民怨!蘇貞昌帶隊突襲銀行 50萬以下交易不再擾民

記者戴瑞瑤/台北報導

隨著年關將近,民眾前往銀行提錢的頻率大增,但日前多家銀行因洗錢防制措施惹出民怨。為避免民怨再增加,行院院長蘇貞昌今天(17日)臨時招集金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等人,到合庫銀行視察。蘇貞昌也在現場指出,對於民眾詐騙關懷或洗錢防制「過猶不及」,銀行與主管機關都應不要再增加民眾麻煩。

▲▼ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

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蘇貞昌今天臨時到合庫銀行進行抽查,現場也詢問行員在作業上是否有不方便的地方,並親自看民眾與行員辦理提存款上的流程,了解目前銀行對於洗錢防制與關懷客戶的狀況。

蘇貞昌指出,過去金融機構很努力做洗錢防制,對於防詐騙也關懷客戶、保護民眾,但是「過猶不及」!在他接任院長前,就接到很多民眾抱怨,到銀行領一點錢卻要不斷被詢問。

蘇貞昌再次強調:「過猶不及!」銀行要加強洗錢防制,但也要關懷民眾,對絕大多數民眾要給予最大尊重跟方便,若太過嚴格,不但有時候是過當,也會增加行員負擔,「看到這些民怨,應該立即排除!」

蘇貞昌透露,昨天有請行政院副院長陳其邁召急金管會、法務部等機關,會中決議就原來規定超過50萬以上交易,維持原來查驗等措施,未滿50萬元相關提存活動,若是正常客戶例行行為,不要再增加要求。

此外,對於無摺存款,若之前有在銀行留存過資料,不應再要求客戶提供資料,對於陌生客戶,應該要加強關懷及防範;至於民眾繳納稅金、規費,因為是繳給政府,也不要增加登記查驗等麻煩。

▲▼ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲蘇貞昌視察合庫銀行,交代金管會顧立雄應給民眾簡便措施。(圖/記者戴瑞瑤攝)

金管會主委顧立雄表示,銀行對洗錢防制有一定措施,也配合內政部警政署,進行關懷客戶防詐騙,但民眾對於關懷措施常常會跟洗錢防制措施搞混在一起,如果對民眾產生不便,顯示執行面要加強,洗錢防制的基本是對高風險客戶要有關注,對低風險客戶要有簡便執行措施。

今年已經上路的無摺存款3萬以上要留資料,民眾到銀行忘記帶身分證件,就不提供做無摺存款業務,或是三萬以下網路購物,要留存電話資料。而針對低風險的民眾,若已經留有資料,是否還要每次都提供,這部分會來進行檢討。

▲▼ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲蘇貞昌與金管會主委顧立雄、財政部部長蘇建榮一起視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

關鍵字: 金管會顧立雄蘇貞昌行政院洗錢防制詐騙

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