國民ETF「秒填息」賺價差超夯!專家曝技巧:定期定額投資0050 總報酬率很可觀

▲儲蓄,理財,存錢,記帳,消費,財務,股市,投資,金錢。(圖/pixabay)

▲年輕人能投資ETF嗎?專家認為,可以參考「定期定額」投資策略。(圖/pixabay)

記者楊絡懸/台北報導

高人氣的國民ETF「元大台灣50」(0050)21日除息0.7元,一開盤便「秒填息」成為市場話題。這支ETF如此熱門、是否適合年輕民眾長期投資,一直都是各大社群討論區的熱門話題。財經專家分析,購買0050的門檻較低,若每個月定期定額投資,長期放置的總報酬率也相當可觀。

錠嵂保險經紀人中三營業處襄理劉家銘向《ETtoday新聞雲》記者分享,自己對於0050看法及如何教導孩子的投資觀念。若以「元大台灣卓越50」為例,追蹤的指標為「富時台灣50指數」(FTSE TWSE Taiwan 50 Index),也就是台灣股市市值前50大公司的整體表現,該檔ETF的成分股就是這50檔股票,並複製指數的漲跌;許多券商也主打ETF連結基金的優勢,提供民眾定期定額的投資管道。

[廣告]請繼續往下閱讀...

「定期定額的投資方式,主要是可以降低投資風險。」劉家銘解釋,定期定額投資的心態與關鍵,在於不賭時機、不頻繁交易、也不猜測市場行情,而是透過定期定額累積投資部位並「分散投資風險」,長期可達到降低平均買進成本的效果,與最優秀的台灣50大企業一起成長,透過時間複利效果,長期累積自己的資產。

劉家銘說,由於股市交易以1000股為基本單位,對於年輕人而言,定期定額的門檻可能太高(一張90幾元的0050總價要9萬多元),因此,可考慮盤後下單買0050零股,或是每個月花4、5000元投入「元大台灣卓越50ETF連結基金~不配息」,即可參與台灣股市成長,一步一步邁向財富自由的目標。

▲儲蓄,理財,存錢,記帳,消費,財務,股市,投資,金錢。(圖/pixabay)

▲股市動盪,投資人必須隨時注意市場情形。(圖/pixabay)

不過需要注意的是,盤後下單零股時,未必能夠成交,在管理上需付出較多精力;若選擇購買ETF連結基金,定期定額自動扣款就不需花太多時間管理。

此外,也得考慮穩定收入,以及是否在不影響生活品質的情況下進行「定期定額投資」,因此固定投入的金額取決於自身財務分配。

若參考ETF定期定額報酬率試算結果,投資標的選擇「元大台灣50」(0050),每月投資金額5000元,從2017年7月1日開始固定扣款,到2020年7月21日時,累積投資金額為18萬5000元,股利金額為1萬1011元,手續費支出264元,資產終值23萬3346元,損益金額4萬8082元,總報酬率25.95%,年化報酬率達7.85%。

該數據僅是3年間定期定額的投資試算;若把時間拉到10年甚或20年,總報酬率將更可觀。

劉家銘認為,長期來看,股市始終隨著經濟持續成長,定期定額購入0050即「鎖定」台灣最優秀的企業,同時分散風險、把績效交給時間的複利效果,是非常適合上班族的投資方法,因為不用花太多時間盯盤與研究動盪的股市,「這也是我教育小孩的投資觀念。」

▲儲蓄,理財,存錢,記帳,消費,財務,鈔票,美元,美金,投資,金錢。(圖/pixabay)

▲理財最主要的關鍵在於時間與紀律。(圖/pixabay)

另外,民眾若有壽險保障的需求,則可以考慮投資型保單。劉家銘表示,投資型保單即「壽險」結合「投資理財」,連續扣款15年至20年,不僅有保障額度,年化報酬率或許還比儲蓄險好,依然可保障與投資兩者兼顧。

至於要選擇投資型保單,或選擇直接買股票或基金,考量的重點在於「是否有保障需求?」就工具而言,依然可以保障歸保障、投資歸投資,或是直接挑一張適合自己的投資型保單。

「理財要成功,務必要堅持先存再花!」劉家銘建議,可將收入分配為理財30%、保險10%、生活花費60%;換句話說,若將理財與保險結合,可以壓在40%內。

劉家銘認為,「理財不靠運氣,靠精確的計畫與行動。」想成為股市長期、穩定獲利的贏家,關鍵在於時間與紀律;選對標的,透過長時間累積、堅定且有紀律的執行,就能做好理財投資,「千萬不要把投資部位當作是『提款機』,今天缺錢想用就用。」

【延伸閱讀】

台股衝30年歷史高檔!投資專家:定期定額買「優質、龍頭」企業 基金也能賺

關鍵字: 儲蓄存錢理財保單投資型保單0050基金元大台灣50錠嵂保險經紀人錠嵂保經保險保險雲

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

金管會緊盯蔡明忠有無違反產金分離 不得做2件事!

金管會緊盯蔡明忠有無違反產金分離 不得做2件事!

金管會緊盯台灣大哥大董事長蔡明忠代理富邦金董事長有無違反「產金分離」,今(21)日再度重申,不得作重大決策、利害關係人交易。

2021-10-21 17:52

花旗再遭控要員工簽「棄權書」 金管會:勞資爭議快處理!

花旗再遭控要員工簽「棄權書」 金管會:勞資爭議快處理!

花旗尚未拍板買家,但勞資爭議連環爆!花旗遭爆在職員工被要求簽署「交易獎金確認同意書」,內容有提到獎金延後、若跳槽要追回獎金,對此,金管會今(21)日兩點聲明強調,併購案要看處理狀況。

2021-10-21 17:09

快訊/杏國胰臟癌新藥三期解盲 主療效指標未具顯著差異

快訊/杏國胰臟癌新藥三期解盲 主療效指標未具顯著差異

杏國新藥於今(21)日公布三期臨床試驗結果,根解盲數據結果顯示,主要療效指標延長胰臟癌患者整體存活期與無惡化存活期,未達到顯著差異,杏國表示,公司將會繼續完成臨床試驗報告,待臨床試驗結束後,再依臨床試驗數據進行細部分析及討論,定訂後續開發策略,單一臨床試驗結果包含主、次要評估指標之統計學P值及統計學上是否達顯著意義,並不足以充分反映未來新藥開發上市之成敗,投資人愿審慎判斷謹慎投資。

2021-10-21 14:14

景碩、智原等個股 遭列當沖警示

景碩、智原等個股 遭列當沖警示

為提醒投資人交易風險,證交所祭出當沖占比過高有價證券警示機制,今日共有2檔股票因前一個交易日當沖佔比超過6成,遭列當沖警示股。其中包含景碩(3189)、智原(3035)。

2021-10-21 17:53

馬雲現身西班牙 謝金河:習近平大刀揮向金融債務清理!

馬雲現身西班牙 謝金河:習近平大刀揮向金融債務清理!

阿里巴巴集團創辦人馬雲動向備受矚目,近期除了現身香港之外,還前往西班牙度假,財信傳媒董事長謝金河今(21)日表示,這兩天馬雲到西班牙,引起很多揣測,有一説是是孫力軍供出馬雲是江派的白手套,江澤民的孫子江志成的人跟錢,已經從新加坡帶回中國,馬雲到歐洲,是要把他和江志成的錢帶回中國,包括馬雲在香港商界的朋友,也有很多是馬雲的白手套,這次都要把錢滙回中國,這個說法繪聲繪影,無法證實,不過,習的中央,最近很明確的動作是在查金流。

2021-10-21 13:34

聯發科旗艦天璣2000規格曝 據傳將使用台積電4奈米製程及Arm新設計

聯發科旗艦天璣2000規格曝 據傳將使用台積電4奈米製程及Arm新設計

聯發科昨日公布已經連續四季拿下出貨榜首的好成績,而根據外媒報導,聯發科也為下一代旗艦晶片天璣2000搭載台積電四奈米製程,並採用Arm的新設計。

2021-10-21 11:11

不是特斯拉! 大摩預言馬斯克身價破兆美元「靠SpaceX」

不是特斯拉! 大摩預言馬斯克身價破兆美元「靠SpaceX」

馬斯克擁有特斯拉 (TSLA-US) 和SpaceX兩大公司,其靠特斯拉成功成為全球首富。而現在摩根士丹利一名分析師認為,SpaceX 將成為他身價突破1兆美元的關鍵。

2021-10-21 18:01

不斷更新/公、民企業捐款助高雄城中城大火! 目前累計逾7000萬

不斷更新/公、民企業捐款助高雄城中城大火! 目前累計逾7000萬

高雄市城中城大樓大火事故引發各界關注,各大企業捐錢協助弱勢回歸正常生活,財政部率各公股事業捐助2,250萬元,提供受災戶及罹難者慰問金,兆豐慈善基金會捐300萬元、中國信託慈善基金會捐款1,000萬元,金管會旗下證券機構合力捐助1,200萬元,民營企業也不遺餘力,富邦、國泰各捐1,500萬元,目前累計超過7,000萬元。

2021-10-20 17:26

拚Q4再創高峰!中華電董座謝繼茂喊話員工 承諾明年加薪

拚Q4再創高峰!中華電董座謝繼茂喊話員工 承諾明年加薪

中華電信致力於產業轉型,而今日董座謝繼茂也發出公開信,向全體員工喊話,內容也承諾目前規劃明年會為全體員工加薪,希望大家繼續發揮戰鬥力,在第4季仍能創另一波高峰。

2021-10-20 17:34

五倍券綁台灣Pay注意!血拚要用QR Code付款 「感應」不認列

五倍券綁台灣Pay注意!血拚要用QR Code付款 「感應」不認列

五倍券綁「台灣Pay」的民眾注意!有些店家尚未開啟台灣Pay掃碼支付,但已接受台灣行動支付app的信用卡感應付款,財金公司提醒民眾,採「感應」付款的消費並不在振興券5,000元及好食券500元額度裡。

2021-10-18 18:05

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多