熟齡理財要趁早免當下流老人! 安養信託規模衝近300億

▲▼針對高齡者開辦的以房養老政策,9月底申貸額突破百億。(圖/路透社)

▲根據統計,截至今年6月底,安養信託已累積信託財產金額超過297億元、受益人人數超過2.6萬人。(示意圖/路透社)

記者紀佳妘/台北報導

隨著高齡化、少子化的時代來臨,越來越多退休族成立安養信託,自主規劃退休財產安全。根據金管會統計,截至今年6月底,安養信託已累積信託財產金額超過297億元、受益人人數超過2.6萬人,無論是信託財產金額或受益人的人數皆呈現成長態勢。

金管會鼓勵信託業者積極發展結合安養照護功能的信託商品,以滿足高齡社會的客戶實際需求,已於2015年11月10日發布「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施」,自2016年起實施5年,每年擇定績效優良銀行給予獎勵;今年是第4次辦理評鑑及頒獎典禮,受獎銀行共有10家,包括合庫銀行、第一銀行、華南銀行、台新銀行、中小企銀、土地銀行、台灣銀行、兆豐銀行、彰化銀行及台北富邦銀行。

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受獎銀行之一的北富銀指出,台灣早已邁入高齡少子化社會,退休議題不容忽視,看好安養信託市場的需求動能,從2019年率先將信託團隊規模擴增以服務更廣大的客群,整合稅務專家、會計師、具CFP證照的投資理財顧問,在提供客戶安養信託服務的同時,主動給予全方位的資產配置規劃。

另從金管會統計來看,截至今年6月底,安養信託業務累計受益人數已達2萬6,213人,累計信託財產本金達297億元,較2015年底分別成長2萬5,350人、55億元,顯示從「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施」實施4年多以來,業務量已有顯著成長。

為持續鼓勵信託業者進一步開發更多適合客戶需求的信託服務,金管會銀行局副局長林志吉表示,目前推動信託2.0計畫,希望這次活動也能促使各界重視及應用信託制度,並引導業者積極投入適當資源發展全方位信託業務,開創信託業與社會大眾互利雙贏的環境。

關鍵字: 金管會銀行安養信託高齡退休財富少子化

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