0056賠比0050多!專家曝「績效關鍵」:高股息也會縮水

▲▼台股今天盤中攻上12502點,再度改寫30年來的新高,距離1990年2月的歷史高點12682點,僅有一步之遙。不過,行情後來由紅翻黑,未能持續攻勢。(圖/記者湯興漢攝)

▲專家表示,高股息ETF不代表「不會跌」。(圖/記者湯興漢攝)

記者林妤柔/綜合報導

最近台股大回檔,金融股表現疲弱,連ETF獲利狀況也不如預期,讓不少存股小資族疑惑「不是說高股息ETF最穩了嗎?為何我買的0056近一個月績效-5.76%,還輸給0050的-3.39%?」對此,財經專家盧燕俐表示,許多投資人以為「高股息」等於「波動低」、「不會跌」,實際上並非如此。

根據統計,截至九月上旬,台股ETF中受益人數前三名,分別為元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)以及國泰永續高股息(00878)。盧燕俐指出,第二名和第三名差距不大,只差大概600人,表示台灣的基金投資人相當喜歡「高股息」ETF。

[廣告]請繼續往下閱讀...

隨著外資自9月17日起連7個交易日賣超,台股表現疲弱,使小資族發現「原來高股息ETF也會跌,不像傳說中的傻傻買,一定穩賺!」對此,盧燕俐認為,當全球股市發生系統性風險時,除了反向型ETF,好比台50反一(00632R)之外,所有兩倍型、原型ETF都會隨之下跌。

盧燕俐指出,投資人常看到「高股息」三個字,就與「波動低」、「不會跌」畫上等號;事實上,高股息ETF連結的是配息較佳的股票,但當全世界景氣步入修正或衰退,企業獲利下降,股價和股息也會跟著縮水。

盧燕俐表示,以衡量基金波動度的標準差來看,標準差越大,表示波動幅度也越大。0050的標準差為26.5%,0056是26.2%,00878雖才掛牌兩個月,波動度31.7%,顯示這幾檔股票型ETF無論漲跌,也比中小型或上櫃基金動輒35%以上標準差來的平穩,但也是震幅不小。

盧燕俐建議,震幅越大,越適合採用定時定額的投資方式,即使是0056,也建議遵循這項原則,避免追高殺低;00878至9月27日,近一個月績效也是-5.32%,和0056差異不大,倒是凸顯出0050相對抗跌。

主要原因是0050成分股以台積電占比最大,高達48%,反觀0056和00878,前十大持股雖有不同,但有多達4檔重疊,包括華碩、群光、大聯大和微星,只是單一個股占比普遍落在3%到4%之間,更為分散。

台積電股價漲跌,將引領0050未來走勢,對台積電有信心的人,可多布局0050,除定時定額之外,每逢淨值下跌一成,可再單筆加碼一次,長線將有機會累積更多利潤。」盧燕俐認為,缺乏現金流的投資人,鎖定0056和00878,多領一些配息,也是件好事。

不過,00878持約兩成的金融股,0056則只有5%。盧燕俐認為,歷經全球央行不停降息之後,今、明兩年金融股的獲利成長壓力不小,股息恐減少,是未來績效的重要變數。

盧燕俐建議,若想當聰明的投資人,務必做足功課,無須對產品名稱有過多聯想,買了高股息,也要有面對行情震盪的心理準備,免得淨值一波動,又倉促停扣,失去了長期理財的意義。

關鍵字: 盧燕俐高股息ETF00500056

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

高端股價將迎慶祝行情? 分析師:要看法人埋不埋單

高端股價將迎慶祝行情? 分析師:要看法人埋不埋單

高端疫苗(6547)今(20)日宣佈「腸病毒71型疫苗」多國多中心3期試驗期末解盲成功,外界關注是否會為明日高端股票帶來慶祝行情,啟發投顧分析師李永年表示,確實是一個利多。

2021-06-20 20:05

快訊/新冠疫苗問題 高端迴避不答

快訊/新冠疫苗問題 高端迴避不答

高端(6547)繼4月間公告腸病毒71型疫苗,3期臨床免疫生成性高分達標後,今(20)日下午4點召開重訊記者會,公布該疫苗最關鍵的有效性數據,外界也關注新冠肺炎疫苗解盲後續

2021-06-20 16:20

快訊/高端「腸病毒71型疫苗」公佈三期期末解盲 保護力達100%

快訊/高端「腸病毒71型疫苗」公佈三期期末解盲 保護力達100%

高端疫苗在今天下午,召開重大訊息記者會,針對腸病毒71型疫苗公布有效性數據其中不管是安全性耐受性、免疫生成性以及保護力方面皆相當優良,保護力更是達到100%。

2021-06-20 16:14

勞工紓困貸款10萬搶破頭 勞動部擬再增50萬名額! 

勞工紓困貸款10萬搶破頭 勞動部擬再增50萬名額! 

10萬元勞工個人紓困貸款方案才開辦4天申請件數就「爆量」,累計超過110萬人次,原訂的50萬個名額根本不夠用,勞動部今(20)日接受《ETtoday新聞雲》記者訪問時證實,有向行政院爭取「名額增倍」,去年是100萬個,今年希望也是,但還沒確定,就看行政院核多少,原則上「希望越多越好」。

2021-06-20 11:28

外資唱衰台積電!謝金河認為「報告僅供參考」 最新預估價出爐

外資唱衰台積電!謝金河認為「報告僅供參考」 最新預估價出爐

台積電董事長劉德音與鴻海創辦人郭台銘,星期五同時和總統蔡英文進行會談,並獲得授權向BNT原廠採購疫苗,不過外資卻在此刻唱衰台積電,將目標價下調到580元,但對此財信傳媒董事長謝金河今日發文表示,他對此感到不以為然,並預期台積電近期仍然在600元上下加減100元的區間震盪,外資報告僅供參考即可。

2021-06-20 20:17

台積電捐疫苗遭質疑「未經董事會通過」 公司:已充分討論並獲董事支持

台積電捐疫苗遭質疑「未經董事會通過」 公司:已充分討論並獲董事支持

台積電18日宣布要捐贈數十億元的疫苗,但高達數十億的業外支出卻也引來外界質疑,為何可以不經董事會通過,對此台積電也回應,已在六月份董事會時報告捐贈疫苗的可能規劃,並在充分討論後獲得董事會支持。

2021-06-20 12:01

iCHEF創辦人揭餐廳生存術!「便當沒那麼簡單」都是演化而來

iCHEF創辦人揭餐廳生存術!「便當沒那麼簡單」都是演化而來

三級警戒實施以來對餐館衝擊不小,為適應新規定,不少餐廳轉做便當,不過,POS系統平台顧問商iCHEF的創辦人程開佑表示「不要小看一個70、80元的便當,其中學問很深,市面上成功的便當品牌都是長期歷經市場無情淘汰、演化而來的!」同時,他也貢獻求生錦囊5步驟,盼餐廳夥伴都能度過這波營運考驗。

2021-06-20 09:25

聯亞新冠疫苗解盲在即 「8大QA」一次看懂!

聯亞新冠疫苗解盲在即 「8大QA」一次看懂!

國內疫情嚴峻,國產疫苗成為焦點,聯亞自6月開始已量產約28萬劑的新冠疫苗,且現在持續量產中,若成功解盲,最快在7月底就可以向衛福部完成第一批交貨。《ETtoday新聞雲》記者也針對民眾關心的8大QA,向聯亞生技提問,以下是為您整理的懶人包。

2021-06-16 10:22

不斷更新/金融、科技、傳產業確診不斷 企業員工染疫全盤點 

不斷更新/金融、科技、傳產業確診不斷 企業員工染疫全盤點 

疫情嚴峻,各大企業頻傳員工染疫,除了金融業、傳產業受害,科技業也成為新一波疫情受災區,包括先前的股王大立光、印刷電路板大廠敬鵬,最近又接連爆發京元電、超豐員工確診案例。

2021-06-16 20:30

不斷更新/東森集團、金融業力挺防疫前線 企業捐款破7億!

不斷更新/東森集團、金融業力挺防疫前線 企業捐款破7億!

台灣這次新冠肺炎 (COVID-19)疫情急速升溫,全國升級至第3級警戒,雙北更是疫情高風險地區,鑒於第一線物資短缺,醫護量能需求持續增加,企業界紛紛捐款支持,加上東森集團捐款1,000萬元,累計金額達7億3,889萬。

2021-06-15 19:05

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多