0056賠比0050多!專家曝「績效關鍵」:高股息也會縮水

▲▼台股今天盤中攻上12502點,再度改寫30年來的新高,距離1990年2月的歷史高點12682點,僅有一步之遙。不過,行情後來由紅翻黑,未能持續攻勢。(圖/記者湯興漢攝)

▲專家表示,高股息ETF不代表「不會跌」。(圖/記者湯興漢攝)

記者林妤柔/綜合報導

最近台股大回檔,金融股表現疲弱,連ETF獲利狀況也不如預期,讓不少存股小資族疑惑「不是說高股息ETF最穩了嗎?為何我買的0056近一個月績效-5.76%,還輸給0050的-3.39%?」對此,財經專家盧燕俐表示,許多投資人以為「高股息」等於「波動低」、「不會跌」,實際上並非如此。

根據統計,截至九月上旬,台股ETF中受益人數前三名,分別為元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)以及國泰永續高股息(00878)。盧燕俐指出,第二名和第三名差距不大,只差大概600人,表示台灣的基金投資人相當喜歡「高股息」ETF。

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隨著外資自9月17日起連7個交易日賣超,台股表現疲弱,使小資族發現「原來高股息ETF也會跌,不像傳說中的傻傻買,一定穩賺!」對此,盧燕俐認為,當全球股市發生系統性風險時,除了反向型ETF,好比台50反一(00632R)之外,所有兩倍型、原型ETF都會隨之下跌。

盧燕俐指出,投資人常看到「高股息」三個字,就與「波動低」、「不會跌」畫上等號;事實上,高股息ETF連結的是配息較佳的股票,但當全世界景氣步入修正或衰退,企業獲利下降,股價和股息也會跟著縮水。

盧燕俐表示,以衡量基金波動度的標準差來看,標準差越大,表示波動幅度也越大。0050的標準差為26.5%,0056是26.2%,00878雖才掛牌兩個月,波動度31.7%,顯示這幾檔股票型ETF無論漲跌,也比中小型或上櫃基金動輒35%以上標準差來的平穩,但也是震幅不小。

盧燕俐建議,震幅越大,越適合採用定時定額的投資方式,即使是0056,也建議遵循這項原則,避免追高殺低;00878至9月27日,近一個月績效也是-5.32%,和0056差異不大,倒是凸顯出0050相對抗跌。

主要原因是0050成分股以台積電占比最大,高達48%,反觀0056和00878,前十大持股雖有不同,但有多達4檔重疊,包括華碩、群光、大聯大和微星,只是單一個股占比普遍落在3%到4%之間,更為分散。

台積電股價漲跌,將引領0050未來走勢,對台積電有信心的人,可多布局0050,除定時定額之外,每逢淨值下跌一成,可再單筆加碼一次,長線將有機會累積更多利潤。」盧燕俐認為,缺乏現金流的投資人,鎖定0056和00878,多領一些配息,也是件好事。

不過,00878持約兩成的金融股,0056則只有5%。盧燕俐認為,歷經全球央行不停降息之後,今、明兩年金融股的獲利成長壓力不小,股息恐減少,是未來績效的重要變數。

盧燕俐建議,若想當聰明的投資人,務必做足功課,無須對產品名稱有過多聯想,買了高股息,也要有面對行情震盪的心理準備,免得淨值一波動,又倉促停扣,失去了長期理財的意義。

關鍵字: 盧燕俐高股息ETF00500056

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