影/掌握五大原則買高股息ETF 價差及股息兩頭賺!

新聞節目中心/綜合報導

目前全民理財運動,除了存股,存ETF也很盛行,無非是希望藉由穩定配息,創造被動收入,能夠月月領取穩健現金流,再也不用看老闆臉色過日子。但是買配息ETF該注意哪些事項呢?專家建議,可以掌握五大原則,價差及股息兩頭賺!

根據統計,目前國內上市櫃市場掛牌、具有配息機制的ETF高達上百檔,大多是股票型或債券型,少數為不動產投資信託類型(REITs),該如何選擇?首先,要確定自己的投資目標與需求,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒於《雲端最前線》節目中指出,以0050及0056為例,若是退休族,深怕股價起伏不定,而且也在乎固定領息,可以做為生活費,比較適合高股息的0056;若是年輕族群,期望股價長期具有成長性,也不太需要固定息收,則比較適合0050。因此,不同投資人、不同的投資目標,選擇的ETF標的就會不太一樣。

▲▼分析師陳唯泰,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒。(圖/翻攝雲端最前線)

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他更建議,若想要股息及價差兩頭賺,不妨採用股債均衡配置,主要是國人壽命延長,即使65歲退休,往後仍有數十年的退休生活,因此,單靠固定領息,但資產沒有卻成長,並無法足以支撐日後的漫長老後人生。所以,不妨採用股債ETF各半的均衡配置,可以承擔一些風險,讓資產具有一點點成長性,又能固定領到配息支付生活開銷。舉例來說,可以配置一半部位於台灣50等股票型ETF,另一半則配置於公債、高收益債、投資等級債等債券型ETF。

二是優選成交量大的ETF,分析師陳唯泰認為,有些ETF投資標的雖然不錯,但是最大缺點就是成交量太小,市場熱度不夠,無法反映價差。即使是折價買到,也會因為市場沒有熱度,一直處於折價狀態,難以賺到價差。

三是著重填息速度,陳唯泰認為,配息ETF固然要看殖利率,但也要看填息速度,以及能否填息成功,以0056為例,每年10月下旬進行配息動作,等到配完息,通常隔年第一季即會填息回來,此狀況已經連續六年。因此,若有像0056一般的配息穩定及填息慣性的話,可以視為首選。他也建議,不要挑殖利率太高的ETF,因為填息缺口會較大,填息難度自然較高。此外,除了殖利率以外,也要觀察市場氣氛、當時的股價位階以及產業趨勢,這些亦會影響填息速度或是填息機率。

▲▼分析師陳唯泰,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒。(圖/翻攝雲端最前線)

四是造市商積不積極,李柏鋒指出,ETF有所謂的造市商,投信公司會跟幾家券商的自營部合作,由券商擔任造市者,掛牌買賣ETF,以確保市場有人想買賣,可以買得到,也能賣得掉,因此,必須要有造市商增加流動性、增加掛單。舉例來說,某檔ETF成交量僅5~10張,若最佳五檔掛牌,委賣跟委買都有100多張,顯示造市商很積極,此狀況之下,想在何種價位買賣,或是想要買賣多少張,都比較容易成交。但若某檔ETF每天成交量上萬張,但最佳五檔價格卻是不連續,有可能無法順利成交。因此,除了看流動性,也要看最佳五檔報價,以觀察造市商的積極程度。

五是定期定額投資,李柏鋒認為,台股已開放盤中零股交易,價位較高的台灣50,或是高股息的ETF,不一定要一次買一張,亦可定期定額,每個月3千元、5千元投資,不用擔心股價波動,也不需要煩惱何時交易。此外,領息之後,若是年輕族群,千萬不要亂花掉,記得再投資,以便享有長期複利效果,增加資產累積速度。

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關鍵字: 雲端最前線直播ET直播ETF股息

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