理專接連淪小偷! 銀行業憂金管會出100誡也無用

▲▼立法院財政委員會,金管會主委黃天牧。(圖/記者李毓康攝)

▲針對國銀頻傳理專盜領,金管會主委黃天牧日前提出,未來將精進對高階管理人員問責。(圖/記者李毓康攝)

記者陳依旻/台北報導

客戶如果不一起輪調,理專100誡也沒用?針對銀行業者提出的建言,金管會副局長林志吉受訪時回應,理專休假查核機制已實施一陣子,為了杜絕案件重演,未來也會究責高階主管。

理財專員的職責是負責替客戶規劃財務,但近年國銀頻傳理專監守自盜,讓金管會主委黃天牧日前撂下「深惡痛絕」,絕不會罰錢了事,也引用清末名臣曾國藩曾說「文化形塑非一朝一夕,善良風俗習慣由此一、二人心之所嚮形成」,話語間透露理專行為驟變,企業文化責無旁貸。

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記者曾實際訪問離職的民營銀行理專,他透露,上面的業績要求多,也可能是理專為了達到目標,不擇手段的原因。

主管機關對金融人員的期待很深,但人心難防,為避免重蹈覆轍,黃天牧已向各界提出監理上的四大保證。

「對每個金融機構而言,誠信文化本來就是必要元素。」一位銀行業者私下透露,這四點大部分都是銀行要面對,尤其罰錢、增加資本計提,有犯意、計畫性不法的理專根本又不在意。

他建議,雖然金管會已有理專輪調的機制,但輪調與否不全然是重點,可以考慮下令讓每年理專經管的客戶,進行一定比例的輪調,例如名下有100個客戶,隨機取10個調整,讓理專有一定警覺性,因為不知道哪些(客戶)會被抽中,且凡走過必留下痕跡,金流有異動一定會被發現,也有利於主管機關從上而下督導。

對此,銀行局副局長林志吉回應,銀行業尚無客戶輪調的機制,但理專休假查核機制已實施一陣子,此機制是希望銀行在某些天日,無預警請理專不要進公司,目前銀行落實中,雖然不是全部,但一些銀行有針對這個機制,將久居其位的理專輪過一遍。

「理專輪調是一種機制,強制休假也是。」林志吉舉近期玉山理專盜領的裁罰案為例,強調金管會除了究責高階主管,以後也會朝著主委對外保證的四大面向深度強化。

至於黃天牧提出的四大監理保證。第一, 建立誠信文化,會在日常監理引導並結合公會共同倡議,透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎勵度等,形塑誠信經營及公平待客觀念價值與行為期待;第二, 精進高階管理人員的問責機制;第三,嚴明金融紀律,金管會將依情節輕重,要求銀行增加作業風險資本計提,且在公司治理評鑑時加重扣分或不予評鑑;第四,強化教育宣導,不只是銀行人員,民眾也要。

關鍵字: 金管會黃天牧理專玉山銀行

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