0050、0056績效沒想像好！ 達人曝ETF常見「3大迷思」

▲基金達人分享0050、0056常見「3大迷思」。（圖／視覺中國CFP）

記者林妤柔／採訪報導

年底是ETF除權息重頭戲，國泰台灣5G+（00881）今（10）日正式掛牌又造成不小話題，雖然ETF有分散風險的功能，但如果發生「系統性風險」，好比金融海嘯、天災疾病，仍會受到傷害。對此，基金達人朱岳中分享0050、0056常見的「3大迷思」，否則以為自己賺到配息，實際上卻賠了本金。

朱岳中認為，0050、0056因為新聞常報非常熱門，實際上績效沒想像中好，重點還是要看「投資長線或短線」；以長時間來看，0050、0056並非最好，短線則另當別論。他指出，以10年績效來看，0050報酬率為172.94%，但贏過它的有25檔，像投資報酬率最好的是「安聯台灣大壩基金」，至少有431.48%報酬。

雖然ETF操作彈性大，但投資人仍不要偷懶，應該多做功課，找到績效更好的投資目標，會比一窩蜂買進0050、0056更好。

第二個是配息，朱岳中解釋，股民很愛看配息率，但以大盤來看，0056雖主打高配息，但總報酬率卻很低，不建議投資。「大家都喜歡穩定配息，但穩定和固定不同」他認為，穩定是一段時間維持不變，久了無法配息還是得調整，需從本金下手，即使配息率一樣，但實際上你的錢縮水了。

高股息ETF標的大都是傳產穩健股，波動較小，配息穩定，或者覺得大盤型ETF就是指標，但以今年表現來看，今年台股至昨日漲19.7%，對應到台股基金影至少有141檔報酬率超過20%，其中有3檔報酬率超過50%以上，遠勝於大盤。朱岳中認為，投資人真的要做功課，最大迷思就是聽信新聞報導，沒有自己多加研究，應多了解自己的投資習慣，才能選到適合自己的ETF。