比0050報酬率高! 台股基金挖寶「賺更多&波動低」出列

復華投信副總沈萬鈞建議,高檔震盪下,投資人可透過基金分紅機制,適時落袋為安。(沈萬鈞提供)

圖文/鏡週刊

理財名人夏韻芬觀察,今年以來台股市場最夯的兩個標的,一是台積電、另一是0050,就波動率來看其實都不小。指數進入新高階段,投資想賺錢必先做好波動控管,像有不少台股基金,波動率甚至比0050還低,挑選時可留意。

「現在台積電是漲,但之後下跌或震盪,短期心理壓力會承受不住,如此一來,想要長期穩健獲利也難。」夏韻芬提醒,此時波動控管格外重要,「尤其台股進入萬四,應該開始居高思危,未來挑選基金,報酬率不是重點,波動率才是主要考量,3年年化標準差在20%以內會是較穩的選擇。」

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事實上,台股基金中有不少標的波動率低於台灣50,且績效依然亮麗,選擇類似基金,不用承擔過高波動風險,又能穩穩賺取報酬,是指數高檔獲利關鍵。

蕭碧燕也認為,指數站上新高價位,台股基金大豐收,未來一年如何穩中求利,是投資最大課題。「過去投資人喜歡領債息,現在喜歡領股息,甚至偏好資本利得也拿來分配,投資人布局像這樣有分紅、配息機制的台股基金,就不能用一般績效排名去檢視標的好壞,而應以是否穩定配出作為觀察。」

台股牛氣逼天,市場上的台股基金也推陳出新,市場上也出現「用已實現資本利得來分紅,不配本金」的新產品,是市場上少數不配本金的台股配息型基金。

復華投信副總沈萬鈞表示,台股基金配出股息,所得必須納稅,但若配發資本利得,除不用課稅外,還能達到漲多自動停利效果,就某個層面來看,是控制波動的一種做法。「尤其台股基金在績效排名壓力下,容易造成經理人一窩蜂搶進效應,透過分紅機制,基金必須適時停利,落袋為安。在大盤高檔震盪下,投資人想要持盈保泰,可留意這樣的策略。」

專攻大型股的台股基金波動低報酬高。資料來源:MORNINGSTAR,統計至2020.12.09


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關鍵字: 鏡週刊0050台灣50元大台灣50

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