六年級生邊理債邊理財! 疫情期間「光是ETF就有30%投報率」

▲六年級生疫情期間光是ETF就有30%投報率。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲六年級生疫情期間光是ETF就有30%投報率。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者陳依旻/台北報導

勤學投資加上本身勤儉,一位六年級生、金屬熱沖壓工廠的劉姓女負責人向《ETtoday新聞雲》表示,一路上不僅幫家中還債,最終也在板橋坐擁一棟房子及一間金屬熱沖壓工廠,「其實創業基金裡面,原本的本業收入還是占大部分,但若沒有投資理財,『可能連第一桶金都不到』。」

劉姓負責人表示,自己生在60年代,雖然那時台灣經濟正要起飛,但大部分的人生活還是滿辛苦,每一次幫媽媽買菜,向攤販順手多要蔥、蒜,於是「節儉」的觀念從小就隨行;大學沒考好,所幸讀軍校,因此開始有了生活費,受訓1個月可拿約6,000元零用錢,入學時每月1萬1,000元,「對那時候的我來講,好多!讓我有機會慢慢可以存錢」。

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後來任官,薪水開始有2萬4,000後,但媽媽希望她撥出一半先幫家裡還債,扣一扣,僅剩下1萬2,000在台北生活、補習、考大學,雖然吃、住都還是在學校,但還是覺得不夠用,於是開始投資,那時觀念不好,多半人云亦云,買了軍官推薦的基金都賠錢,「大概賠了好幾萬」;後來,聽到軍中有位義務役推薦台積電,10個月內就賺了7、8萬,「那是我人生第一次賺錢,還記得我買台積電的時候,它才一百塊多,賣掉時兩百多」。

「人生就是這樣,走過無法回頭!」劉姓負責人繼續分享,退伍後,有段時間,退伍金借給爸媽還銀行利息,將老本拿來考高普卻沒考上,一度工作不順利,投資基金卻遇到金融海嘯,回鄉幫家人經營泡沫紅茶店,但也經營不起來,畢竟當時業界太競爭,過生活之餘,常常想著自己該怎麼辦。

經過了好長一段時間,有位理財達人老農夫的理財觀念吸引了她,於是開始研讀各種理財有關的報章雜誌,驚覺每個人適合的理財工具不一樣,「存股」才是貼近自己所想要的,「我的個性希望任何事情不會出很大的差錯,所以不能走風險性高的,找到適合的工具就讓我如獲至寶。」

▲一位六年級生表示,找到適合的理財工具讓她如獲至寶。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲劉姓負責人表示,找到適合的理財工具很重要。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

她也發現,自己一直執著考公務員,是因為喜歡有份被動式收入,但「我可以自己創造」,自從開始研究理財,讓她對人生更有自信,相信透過做功課,投資能幫自己存一筆退休金。

去年全球爆發疫情,金融股市一度劇烈震盪,讓不少投資人對進場與否感到房然,但股神巴菲特一席「別人貪婪時恐懼,別人恐懼時貪婪」猶如當頭棒喝,決定砸下100多萬,分別存銀行股、食品股、ETF。

劉姓負責人補充,銀行股選的是第一金、中信金,食品股是統一,ETF則是0056,「光是ETF就有30%投報率」;銀行股有賺2、3%;雖然食品股沒有賺但也沒有賠,「但人生盡力就好,不用求完美」,ETF的成績就讓她很開心。 

如果像她一樣擔心砸太多資金,會有高風險的人,劉姓負責人強調,可選ETF 0056作為投資標的,因為ETF 0056是小資族很好的理財方式,股本小,配息有6、7%,基金波動穩定,也不用隨時盯盤;且隨著銀行推陳出新的服務,現在透過網路就可以存股,每個月幫你自動扣款。

她舉例會推薦ETF 0056的原因,若一個月薪水4萬,最多買兩萬,1年可以存將近30萬,10年300萬,複利用6、7%去滾,未來滾到2,000萬都不是問題。 

「以前是用錢買經驗。」劉姓負責人以自己投資多年的經驗肯定,存股要放長,才能看得到複利,「切記不要太過分散」,以前除了理財工具太過分散且毫無規畫,大都都是別人說什麼就買什麼,不是買儲蓄險、就是外幣基金;投資時間也很分散,買基金沒賺但也沒賠,在一百多塊時買下台積電,又在台積電漲到兩百多塊時出脫,中間沉潛了一段時間在考公職、找工作、創業。

但想要複利,就要放長,且配出來的股息,也不要馬上拿出來花,以ETF 0056來說,可以再用複利買下一回合。

關鍵字: 台積電0050ETF

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