FIRE族最愛!這檔基金讓你「睡得著」 每月領息邊賺利差 

▲千元鈔、鈔票(圖/記者張一中攝)

▲台股持續上漲,台股基金跟著水漲船高。(圖/資料照)

記者周康玉/台北報導

台股2021年以來,從萬四一路最高衝上16,579點,日成交量屢創新高。元宵節雖受10年期美債殖利率飆升影響重挫近500點,加權指數下修3.03%,但台股基金表現皆優於大盤,其中,以高股息為訴求的台股基金中,以元大台灣高股息優質龍頭基金表現「最抗跌」。投資達人建議,震盪時可透過定期定額投入,或逢高檔修正時逢低加碼、危機入市,更有機會賺到價差。

▲▼元大龍頭基金 。

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▲資料來源:各投信業者,資料時間2021/2/26

元大投信去年3月推出元大台灣高股息優質龍頭基金,主打投資台股優質、股利配發高的企業,每月配息、年終再配息訴求受到退休理財族歡迎,隨著投資人對於利用定期定額來規畫退休金的意識越來越高,成為規模最大台股主動式基金。今年持續更和台股一樣「牛」,淨值持續創高,其不配息級別在2月22日淨值來到新高14.38元,元宵節雖台股大跌,但仍交出優於大盤的成績單,基金成立以來漲幅達40%。
此外,這檔基金屬於股票型基金,鎖定台股大型、具成長性的龍頭股,目前產業分配約八成是科技股,例如國人熟悉的台積電、聯發科、廣達、環球晶、力成、日月光等。持股涵蓋台灣未來影響全球經濟發展主軸的重要產業,包含半導體、5G、晶片、電動車等科技趨勢。

▼元大龍頭基金前十大成分股,圖點開放大。(資料來源:元大投信)

▲▼元大龍頭基金配表。

投資達人建議,投資部位可以按照個人風險承受高低來配置;有不少崇尚提早退休的FIRE族(Financial Independece, Retire Early),喜歡穩穩地領利息,把生活用度控制在薪水的五成以內,剩下五成定期定額投入穩健成長的標的,就可同時賺取資本利得和利息。最重要的是,錢躺在股市中,還「每天睡得著」。

基金一姐趙靖宇表示,這類型基金因為鎖定台灣龍頭股,如果擔心金融海嘯或公司財務危機,此檔基金的疑慮就比較小;且龍頭股因為獲利狀況穩健,一定有固定配息,想參與龍頭股營運和配息,元大台灣高股息優質龍頭基金是個適合的標的。此外這檔基金有很大部位是在科技股,等於不只參與護國神山的發展,更涵蓋到護國群山的成長,比起國人愛買的境外高收益債基金或新興市場債基金,在標的、配息的掌握度更高,長期這些護國群山所創造的報酬率更是這些基金無法比。

然而趙靖宇提醒,此檔基金屬於單一市場投資,相對全球型市場風險係數來的高,加上股市看起來處於相對高檔,反而不建議退休族群將資產集中配置在單一市場。

趙靖宇分析,這檔基金常常聯想到退休規劃,但她反而認為此標的更適合年輕人,且最好選擇不配息方案,因為年輕人薪水少、又有工作收入的情況下,可以定期定額用小錢去滾,並且可善用元大投信平台提供的日日扣方案,隨時調整,尤其遇到非經濟因素干擾股市時,可危機入市、逢低加碼。

▼元大龍頭基金小檔案,圖點開放大。(表/記者周康玉整理)

▲▼元大龍頭基金配表。

▼龍頭基金跟其它前五大境外月配基金比較供參。(資料來源:理柏資訊、境外基金資訊公告平台,績效採原幣計價,截至2021/2/24,規模截至2020/12。記者:周康玉製表)

▲▼龍頭基金跟其它前五大境外月配基金比較供參。(資料來源:理柏資訊、境外基金資訊公告平台,績效採原幣計價,截至2021/2/24,規模截至2020/12。記者:周康玉製表)

關鍵字: 元大台灣高股息優質龍頭基金定期定額

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