小資族可「定期定額」買美股ETF! 金管會開放實驗1年

▲金管會今日開放1年實驗,讓小資族可「定期定額」買美股ETF。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲金管會今日開放1年實驗,讓小資族可「定期定額」買美股ETF。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者陳依旻/台北報導

小資族可「定期定額」申購海外ETF,最低單筆只要100元美金!金管會今(2)日宣布,2月26日已核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同申請進沙盒實驗,實驗期間一年,未來小資族可直接投資海外,但交易方式只能定期定額、限制按月買進,不鼓勵短線交易。

過往金融機構的財富管理及海外證券複委託服務均有相當門檻,又海外有價證券的資訊不一定容易取得,所以小資族較難自行規劃投資或資產配置,而專業建議和服務所費不貲,為讓更多民眾取得優質理財服務,阿爾發投顧與永豐證合作,由阿爾發投顧透過機器人理財服務依照投資人風險屬性提供投資組合建議,利用API串接,讓投資人得依照該投資建議,透過永豐證以「定期定額」方式申購國外ETF,使一般小資族群儘管只有小額投資,也能獲得專業資產配置及投資管理服務,期能協助小資族將資產布局全球,累積財富,達到普惠金融的目的。

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金管會在110年2月26日核准這項金融科技創新實驗案,金管會綜規處處長林志憲表示,這是金融沙盒實驗的第9案,核准後3個月內一定要啟動實驗,實驗期間一年,這項實驗有3大創新。

第一,原本小額投資人現行複委託投資海外有價證券,只能以「定期定股」方式,但這項實驗可讓投資人以「定期定額」方式申購國外ETF,但僅限美國交易所的6檔ETF。

第二,可在線上進行身份驗證與線上簽署合約,永豐金證券的客戶可用手機號碼與上傳身份證照片,完成身份認證後以MOBILE ID完成簽署。

第三,有別於現行原則是投顧提供投資建議,投資人必須再找其他券商下單投資,這項實驗是客戶簽約後就可以成為投顧會員,由機器人提供投資理財建議方案後,API就可以直接介接向永豐金證下單投資。

金管會表示,此實驗手續費是一年AUM(資產管理規模)的1%;並進一步表示,這項實驗有四大限制;第一,實驗人數上限5,700人,投資總金額2億元,只要其中一點達標,就不得再受理新投資人進行申購;第二,每位投資人「定期定額」的投資上限是新台幣25萬元;第三,投資人必須是永豐金證券的客戶;第四,交易僅限定期定額、限制按月買進,不鼓勵短線交易。

若實驗期間發生投資爭議,金管會指出,涉及交割買賣問題,由永豐證處理,與投資組合有關就由阿爾發投顧處理,如果牽涉到兩方,就是共同負責。

券商公會也正研議開放美股複委託「定期定額」;對此,金管會證期局官員表示,實驗過程的資料可提供給公會參考,當初只開放定期定股而不是定期定額,主要是若採金額概念,容易延伸買不到一整股,而有碎股問題,所以採現行定期定股較為單純。

金管會表示,未來會持續引導及促進金融科技創新發展,鼓勵金融業、科技公司或新創業者透過金融科技創新實驗及業務試辦雙軌併行機制,發展多元化、貼近民眾需求、提升效率或降低成本等創新金融商品或服務。

金管會並將參酌本實驗案之辦理成效,據以研議是否修正相關金融法規,增加金融市場的活力,實現普惠金融的目標。金管會歡迎有創新科技或商業模式的團隊申請金融科技創新實驗,該會並樂意提供輔導與法令諮詢服務。

關鍵字: 金管會美股ETF阿爾發投顧永豐金證券

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