影/定期定額多做了「這件事」 報酬率就會差很大!

新聞節目中心/綜合報導

投資市場中,有不少人被戲稱是「反指標」,只要他一買股票,股價立馬下跌,反之一賣股票,股價馬上又會上漲。對於這類型的投資人,該如何調整投資策略呢?

富蘭克林投顧副總經理羅尤美認為,如果在股市大跌之時,馬上贖回單筆投資的基金,自然就少了變成富翁的機會;以2007年金融風暴為例,若在當年10月高點投資MSCI亞洲(不含日本指數),一年後亞洲指數跌到了谷底,跌幅約6成左右,此時若贖回單筆投資的基金,就確定沒有變富翁的機會了。如果這筆單筆投資能夠繼續等下去,經過市場不斷的反彈及震盪整理,終於在2017年亞洲指數可以回到了原點,也就是說,10年才能回本。因此若是單筆投資的人,建議可以在跌深的時候加碼,如此一來,可以縮短回本時間。

▲▼富蘭克林3分鐘存基金。(圖/富蘭克林提供)

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倘若是定期定額不停扣,會有什麼樣的結果呢?羅尤美指出,股市跌深,雖然定期定額仍會賠錢,但若都不停扣,同樣地以投資MSCI亞洲(不含日本指數)來看,定期定額三年的報酬率為27%;若是一直扣到指數回到原本進場的位置,報酬率則有53%。

此外,若是敢於股市低點,採用海底撈、加碼扣的投資人,三年報酬率將會超過3成,而且這套方法適用各類型的市場,只要能夠分散國家、區域及基金類型,效果一樣好。所以,投資基金若想要擁有不錯的報酬率,一定要掌握「持續買、不低贖、要加碼」等3大成功要訣,才能夠讓獲利更為穩健。

▲▼富蘭克林3分鐘存基金。(圖/富蘭克林提供)

▲▼富蘭克林3分鐘存基金。(圖/翻攝雲端最前線)

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