影/股市的震盪 是風險還是機會?

新聞節目中心/綜合報導

最近股票市場很刺激,一天大漲、一天大跌,很像搭雲霄飛車,對於投資人來說,到底是風險,還是機會?基金達人認為,股市高度波動也會帶來不錯的投資機會,建議年輕人心臟可以強一點,拉高股市比重;反之,若是屆退族則應以鎖住獲利為宜,增加債市比重。

一般來說,股市報酬率優於債市,以統計資料來看,過去20年,全球債券指數累計漲幅104%,全球股票指數漲幅則高達287%,為債市的2倍。不過,高報酬也伴隨高風險,該選擇平穩的債市,穩穩賺?還是選擇波動比較大的股市,賺取高報酬?

富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出,投資市場標的選擇,可以根據年齡與風險承受度來評估,以年輕族群而言,不用怕股市高度震盪,因為震盪也會帶來不錯的投資機會,舉例來說,彭博資訊統計過去20年,MSCI新興市場指數報酬率超過500%,雖然高度震盪,但獲利空間也相對較大,所以,年輕人可以把握每次市場拉回布局的機會,甚至再加碼進場,長期下來,累計報酬率會相當可觀。

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反之,如果是即將退休的屆退族,羅尤美則建議,年齡就是布局債券或較保守的投資工具比例,例如現在60歲,債券基金或較保守的金融商品比重可為60%;100減去年齡才是布局波動度較大的股市,以上述例子來看,100減掉60等於40,則股市比重可以設定為40%。

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羅尤美強調,即使股市很熱絡,屆退族也要忍住,高度震盪的股市投資比重千萬不能過高,主要是隨著年齡增加,越接近退休時間,屆退族必須將一輩子努力賺來的錢,鎖住獲利,而布局長期波動較小的債市是比較好的選擇,以免退休金不小心賠光光。

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