除權息旺季遇上台股拉回 銀行2大策略教戰應對!

▲除權息旺季但台股高檔,銀行兩策略教戰。(資料照/記者湯興漢攝)

▲台股自萬八高檔拉回整理,已經下跌近8百點,銀行提醒,如果單單投資股票,可能會有較大波動風險。(資料照/記者湯興漢攝)

記者陳依旻/台北報導

存股族注意!隨著台股進入上市櫃公司除權息旺季,今(2021)年逾1,700家上市櫃公司,合計將配發1.56兆元股息創台股史上最高配息紀錄,但讓投資人煩惱的是,台股自歷史高點18034,拉回下修,至今已經下跌近8百點,此時還能進場嗎?對此,台新銀行理財團隊建議,若單以股票做配置,資產部位恐承受較大的波動風險,建議可透過「配置低存續期債降風險」及「布局低基期產業添報酬」兩大策略,應對殖利率及通貨膨脹率雙雙走高的預期市況,達到多元投資穩健獲利的效果。

台新銀觀察歐美兩大主要經濟體,接種第一劑疫苗人口比例皆突破50%,加上政府機構財政與貨幣雙政策刺激,多數國家經濟基本面逐漸好轉,完善的投資組合應股債兼具,因為債券相較於股票,具有低波動等特性,受大盤指數下跌影響程度較低,而低存續期債券除上述特性外,更受惠於平均到期年限短,對利率敏感性相對較低,更能抵禦殖利率走高的影響;建議民眾可配置低存續期債降低利率風險,採用長期投資累積金流方式,於經濟復甦前提下可選擇高收益債、新興市場債以放大債券金流收益。

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此外,近期多國通膨年增數據高於預期,市場認為央行可能加快政策緊縮的時程,產業板塊資金輪動快速。觀察今(2021)年以來,科技股與消費類股表現儘管相對落後於標普500指數,伴隨疫情對經濟影響逐漸淡化,各國解封有利促進消費動能回升,可望受惠相關消費類股族群。

科技類股方面,5G應用帶動自駕車、雲端運算、人工智能和物聯網等產業發展,分析師上修標普科技類股2021年獲利成長預期,有助支撐科技股表現。建議可布局消費復甦相關類股和相對低基期科技類股,參與疫後回升題材以及掌握長期科技趨勢發展機會。

此外,銀行也提醒民眾善用「海外所得」、「分離課稅」與「有價證券信託」3大理財工具。

如民眾投資境外基金、美股、外國ETF及海外債券的配息與資本利得,皆屬於最低稅負制的稅基,無須併入綜所稅計算。

偏好境內投資的民眾,如投資境內固定收益型商品,包括公債、公司債與境內結構型商品之利息所得,皆採分離課稅制,按10%扣繳稅款後,無須再與綜所稅合併計算;而惟適用高所得稅率者,其股息收入可能面臨28%稅率,建議參考「有價證券信託」的方式,以本金自益、孳息他益為架構,達到有效稅務規劃與資產移轉的目的。

目前大盤指數漲勢強勁,台新銀行提醒,仍需多加留意國內外金融市場風險,可考慮將股息適時分散布局到全球市場及其他產業,除了可以減輕稅務負擔外,也可以兼顧各股市與產業的輪動機會以提升投資績效。

關鍵字: 台股存股族除權息

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