存股族看過來!高股息ETF 0056、00878、00900大PK 專家分析1重點

▲▼             。(圖/記者楊晴心攝)
▲高股息ETF是存股族最愛,新兵00900與0056、00878該存哪檔?(圖/記者楊晴心攝)

記者楊晴心/綜合報導

高股息ETF是近年來投資人的新寵兒,提到高股息一定會想到有「國民ETF」之稱的元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878),除了這兩檔外,近期最夯的高股息新兵「富邦特選高股息30(00900)」絕不能錯過,00900在募集期間申購僅需新台幣15000元就能輕鬆入手,且根據投信的目標指數回測,平均殖利率可達9.99%,因此掛牌上市前就已是投資人間的熱門話題。

然而,該如何選擇高股息ETF呢?就從3檔高股息ETF的成分股、配息方式以及指數篩選規則來看看!

00878、00900皆採季配息,富邦與國泰的正面對決


投資人將錢投進高股息ETF,其中最重要的就是看配息!0056配息方式為年配息,配息月份在每年的10月,0056在今年的配息維持在1.8元,近3年平均殖利率高達5.97%。

而00878與00900都是採季配息,這兩檔ETF的配息月份皆是在2、5、8、11月,00878今年11月第4次配息0.28元,殖利率約6%。根據富邦信託預估的報酬率數據中,00900的報酬率預估的10年中,有8次報酬率勝大盤,平均殖利率可達9.99%。這3檔殖利率比較起來,00900遠遠勝過0056與00878。

知名理財YouTuber「柴鼠兄弟」也透露了省00900配息匯費的小撇步,00900的保管銀行為永豐銀行,若投資人剛好使用永豐大戶+大戶投的話,未來00900配息時則能多省10塊的匯費,一年下來就省了40塊。

富邦特選高股息30(00900)殖利率9.99%看似投報率高,但其實也是有潛在風險存在,「柴鼠兄弟」分析00900在四月除息以及七月成分股調整的時間僅有短短三個月,填息時間短就會衍伸出週轉率的問題,00900調整成分股不像0056及00878有所限制,因此不確定每次的調整規模有多大,但每次的調整都會增加開銷,持有越久負擔的內扣費用就會越多。這樣頻繁的汰換成分股,是否能順利填息,真的是00900上市後需關注的一大重點。

▲▼             。(圖/記者楊晴心攝)
▲3檔高股息ETF前十大成分。(圖/記者楊晴心製表)


3檔ETF成分股、追蹤指數比較:00878「回顧歷史」、0056「預測未來」

富邦特選高股息30(00900)是如何達到殖利率近10%?可以從追蹤指數看起,00900追蹤的是「特選臺灣高股息 30 指數」,而該指數的主要規則是挑選市值前200大公司個股,經過流動性、財務指標檢驗後,在每年4、7、12月進行投資組合調整,並確認最終的 30 檔成分股清單。00900的30檔成分股中,前三大比重產業為,金融保險、電腦及週邊設備以及半導體。

0056以及00878追蹤指數分別為「台灣高股息指數」以及「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」,0056調整月份為每年6、12月,主要是由上市市值前150大中,挑出預計未來一年的現金殖利率前30名公司;00878調整月份則是每年5、11月,其指數規則由​​MSCI成分中篩選出符合 ESG 評級分數高,主要以「過去三年平均年化殖利率」前 30 檔作為成分股。

然而,0056成分股在今年12月最新調整,納入了聯詠(3034)、聯強(2347)、中鋼(2002)、中鴻(2014)、裕民(2606),刪除了開發金(2883)、京城銀(2809)、福懋(1434)、潤泰全(2915)、漢唐(2404),成分股調整減少金融、加入電子、鋼鐵類股;00878成分股前三大產業比重則是電腦及週邊設備業、金融保險業、通信網路業。

這3檔高股息ETF若以指數規則來看,00878可以說是回顧過去、0056則是預測未來,而00900著重於「現在」。

▲▼             。(圖/記者楊晴心攝)
▲3檔高股息ETF指數追蹤、配息方式之差異 。(圖/記者楊晴心製表)

高股息ETF一直以來都深受投資人們的喜愛,不僅配息高,投資ETF比起個股更來得穩定,可說是沒時間盯盤的人的福音,也是小資族定期定額存股的最佳選擇,但小資族在沒有太多錢的狀態下要選擇一檔高股息ETF投資,可在比較各檔ETF差異後,更清楚選擇適合自己的標的。

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