理專舞弊「未爆彈」! 金管會:正請銀行陳述中

▲理專舞弊,理專,金管會。(圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲理專舞弊還有未爆彈。(圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者陳依旻/台北報導

為了防止理專舞弊,金管會訂定「理專十誡」並要求各銀行稽核進行查核,金管會今(7)日彙整常見4大缺失,以及「理專十誡」上路後近5年弊案統計,雖然今年僅1件,但還有未爆彈正在調查中。

為防範理財專員挪用客戶款項,金管會將各銀行內部稽核單位查核「銀行相關內控作業原則(內控作業原則)」執行情形,所發現常見缺失及應加強注意事項函請銀行公會轉知會員銀行參考,並請各銀行稽核單位後續列為查核重點。

[廣告]請繼續往下閱讀...

金管會要求各銀行稽核單位應於110年第1季進行查核,並將查核結果於110年第2季前函報金管會,共有35家本國銀行、3家外國銀行在台分行函報,金管會就內容進行彙整,發現各銀行總體上已參照本內控作業原則訂定及執行相關控管措施,但在執行面仍有落實度或執行面欠妥。

金管會將10幾家以上銀行出現類似情形列為常見缺失,並歸類為以下4種。

第一,部分分行辦理理財專員與客戶往來情形查核之抽查比例過低。

第二,未落實辦理行員外訪交易文件登載作業。

第三,未落實電話照會之確認作業或抽查機制。

第四,追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。

其中,第2、第3項發生頻率最頻繁,總計23家都有這些缺失,第1項則有11家,官員表示,抽查比例沒有一定規則才能合乎規範,主要是理專經手客戶多寡或客戶數,由銀行進行抽查,若理專被抽查比例個位數就過低。

理專十誡2019年上路,官員也公布近5年銀行爆發理專挪用客戶款項遭裁罰的件數、金額,2019年有8件、裁罰金額達5,100萬元;2020年有6件、7,200 萬元;今年只有1件、3,000萬元,針對今年僅1件理專弊案遭罰,是否是「理專十誡」奏效?

官員的說法是,相關管控機制多少出現效果,不過,規範之後不是就一定沒有案件,案件來源不只是人民陳請,還可能是銀行發現或者檢查局在檢查過程中發現,不過,「手上還有案子整理中」,相關情節是不是重大到需要裁罰,調查還在進行中。

官員也強調,銀行誠信經營文化及員工行為規範,攸關社會大眾對銀行之信任及銀行之長期發展,各銀行均應列為核心價值,從業務經營面予以實現。

關鍵字: 理專金管會理專十誡

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

夫妻刮刮樂中百萬嗨翻!看準良辰吉時 三元宮拜拜助攻 

夫妻刮刮樂中百萬嗨翻!看準良辰吉時 三元宮拜拜助攻 

三元宮拜拜助攻,夫妻刮走百萬獎金!台彩今(27)日表示,「 鴻福彩券行」一對夫妻刮中百萬大獎,當天店員推薦他們年節限定的刮刮樂「2,000萬超級紅包」及「金虎獎」,夫妻首次刮大面額刮刮樂,覺得新鮮又刺激,由於刮區比較多當下沒有馬上發現中獎,請店員協助對獎,發現刮出百萬獎,兩人興奮不已。

2022-01-27 10:15

40歲男刮中百萬!投注站向彌勒佛奉茶 兩週內送出百萬金

40歲男刮中百萬!投注站向彌勒佛奉茶 兩週內送出百萬金

投注站請彌勒佛喝茶讓客人刮中百萬金!高雄「 瑞星彩券行」自從元旦過後,每日虔誠奉清茶祈求彌勒佛賜給客人中獎,結果,不到兩週,店內真有顧客刮中100萬元獎金。

2022-01-27 10:21

肥貓董事名單出爐!93間上市公司上榜 宏達電最肥

肥貓董事名單出爐!93間上市公司上榜 宏達電最肥

證交所今(27)日公布109年第二階段「109年度稅後虧損惟董監事酬金總額或平均每位董監事酬金卻增加」,統計結果發現,一共有93家上市公司,109年虧錢,但卻領董事酬金,其中,宏達電(2498)以423萬元董事均酬拿下肥貓之冠。

2022-01-27 10:15

美股三大期貨下挫!道瓊期一度跌逾500點 那斯達克100期指跌1.5%

美股三大期貨下挫!道瓊期一度跌逾500點 那斯達克100期指跌1.5%

美國聯準會(Fed)結束為期兩天的政策會議,暗示3月將會升息,美股4大指數漲跌互見,其中道瓊指數下跌130點,而美股三大期貨指數似乎也受到升息壓力,其中道瓊期貨指數一度下跌逾500點。

2022-01-27 12:37

日股暴跌700點、韓股重挫逾3%! 亞洲股市倒一片

日股暴跌700點、韓股重挫逾3%! 亞洲股市倒一片

美聯準會(Fed)今結束為期兩天的政策會議,釋出鷹派緊縮貨幣政策訊號,暗示3月將會升息,美股三大指數大多下跌,其中道瓊指數下跌逾百點。今亞洲股市受美股影響暴跌,港股開低走低,目前下跌逾500點;日股則在早盤反彈,於盤中開始下挫,跌點超過700點。

2022-01-27 11:14

威力彩今上看6.2億!專家點名「3星座」 改運靠這招

威力彩今上看6.2億!專家點名「3星座」 改運靠這招

威力彩連27槓,今(27)日上看6.2億,清水孟國際塔羅「小孟老師」點名雙子座、處女座今年全年財運爆棚,但也點名牡羊座、金牛座容易財來財去,務必見好就收,天蠍座投注時「切莫亂聽」。

2022-01-27 11:31

2千萬刮刮樂大獎還沒開出!200萬+BMW已開1組 114位幸運兒中百萬

2千萬刮刮樂大獎還沒開出!200萬+BMW已開1組 114位幸運兒中百萬

台彩今(2022)年農曆年前共發行13款新春限定刮刮樂,總獎項超過3,710萬個,其中百萬(含)以上獎項個數多達866個,創下歷年農曆春節前百萬(含)以上獎項數目最多,截至目前已送出1組200萬+BMW、114組百萬獎金。

2022-01-27 10:59

特斯拉去年賺55億美元創新高! 惟憂供應鏈問題持續一整年

特斯拉去年賺55億美元創新高! 惟憂供應鏈問題持續一整年

電動車大廠特斯拉(Tesla)在美股26日盤後公布2021年Q4及2021全年財報,Q4營收年增65%、獲利年增760%,毛利率為27.4%;2021全年獲利55.19億美元(約新台幣1534億元)創新高,但認為供應鏈問題會持續到2022全年,且特斯拉今年將開設兩座新廠房,必須先解決晶片短缺及零組件缺貨等問題。

2022-01-27 11:55

今年慘跌14%微軟股價終回神!看完財報「投資公司挺」

今年慘跌14%微軟股價終回神!看完財報「投資公司挺」

微軟日前公布 2022 會計年度第二季財報 (至2021年12/31 止),獲利、營收都優於預期,但 Azure 成長放緩,讓微軟股價一度重挫,但在微軟發布 Q3 優於預期的營收預測後,股價由黑翻紅。微軟股價自 2022 年初來,已下跌 14%,本月還將創下自 2010 年以來單月最糟糕表現,原因是投資者為升息準備,科技股賣壓擋不住,但也有投資公司挺微軟,認為升息或許影響股價表現,但對微軟財報仍有信心,會持續加碼。

2022-01-27 11:37

陽明去年獲利約過去26年總獲利87倍 員工明天將領到12個月年終獎金

陽明去年獲利約過去26年總獲利87倍 員工明天將領到12個月年終獎金

陽明(2609)在1995到2020年的26年間,合計獲利18.37億元,宏遠投顧估陽明2021年獲利1,622.55億元,是過去26年的87.10倍,EPS47.02元,估計是貨櫃三雄當中的獲利冠軍,陽明將在明(28)日發出平均12個月的年終獎金(績效獎金),外加每年加發的1個月年終,最低階員工約可領到52萬元以上,創公司成立以來最高年終。

2022-01-27 06:30

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多