影/這樣挑ETF含金量高 配息再投入養大資產

新聞節目中心/綜合報導

肚子餓又不知道要吃什麼的時候,點一份組合餐就對了;投資也是一樣,想要獲利卻沒時間研究個股,買ETF(指數股票型基金)就可以。就連股神巴菲特都推薦買ETF,因為可兼顧市場收益並規避風險,值得拿來長期投資作為退休理財標的。

根據金管會統計,2021年台灣掛牌的ETF共有221 檔,十年來增加了14 倍;受益人數也大增160萬人來到335萬人,較去年大幅成長109%,人數翻漲一倍;整體資產規模也正式突破2兆元大關,成為台灣第一大共同基金種類。

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒。(圖/翻攝雲端好生活)

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ETF這麼夯,到底該怎麼選才能找到最適合自己的投資標的?首先,了解ETF的類型,可分為:產業型(高科技、金融…)、單一國家型(中國、美國…)、區域型(歐洲、亞洲…)、主題型(高股息、AI…),建議投資人先選擇自己熟悉的類型著手,對於市場的走向才會比較有感覺;另外,要特別注意「溢價」,溢價代表該ETF的市價高於淨值,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒建議溢價超過0.5%,就先不要進場加碼。

李柏鋒在《雲端好生活》節目中表示,挑選ETF可以依據以下三個法則:
1. 名實相符:成分股組成與產業比例是否符合想像?
2. 風險報酬:跟大盤比,其貝他值、夏普值、相關性如何?
3. 關鍵三圍:管理費<0.5%、規模>5億元、溢價<0.5%

理柏基金總監馮志源則補充,投資ETF除了要留意溢價風險之外,還要注意:持股標的無法主動更換、成本風險以及系統性風險,換句話說,ETF相較於個股投資,雖然已經藉由投資一籃子的股票或指數來分散風險,但仍是要留意相關的手續費,甚至是周轉率高而產生的換股成本,都有可能會影響到該ETF的報酬表現。

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

▲理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

這一兩年很流行配息型的ETF,也就是投資人買了該檔ETF之後,每年在固定的時間會領到該檔ETF的股息,多半是一年配一次。李柏鋒建議,如果沒有急用,建議把領到的配息再持續投入資產配置當中,這樣才能像滾雪球一樣,讓複利隨著時間還有再投入的資金越滾越大。

至於該如何把領到的股利再投入?李柏鋒認為,如果是指數投資,如元大台灣五十(0050),則可以用定期定額的方式,將配息分批再投入;如果是主題投資,如:電動車、越南等,則建議直接全部投入,「如果你不敢all in,就代表你對這檔ETF不夠認識或不夠有信心,那你還要繼續投資嗎?」李柏鋒說。

最後,馮志源提醒投資人,如果擔心市場波動,不知道何時該進場加碼?最好的方式就是定期定額並長期持有,設定投資目標之後,有紀律的去執行,就有機會可以享受豐碩的投資成果。想知道更多的ETF投資技巧,請鎖定《雲端好生活》,千萬不要錯過!

關鍵字: 雲端好生活李柏鋒馮志源劉姿麟ETF投資配息溢價退休規劃巴菲特

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