影/這樣挑ETF含金量高 配息再投入養大資產

新聞節目中心/綜合報導

肚子餓又不知道要吃什麼的時候,點一份組合餐就對了;投資也是一樣,想要獲利卻沒時間研究個股,買ETF(指數股票型基金)就可以。就連股神巴菲特都推薦買ETF,因為可兼顧市場收益並規避風險,值得拿來長期投資作為退休理財標的。

根據金管會統計,2021年台灣掛牌的ETF共有221 檔,十年來增加了14 倍;受益人數也大增160萬人來到335萬人,較去年大幅成長109%,人數翻漲一倍;整體資產規模也正式突破2兆元大關,成為台灣第一大共同基金種類。

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒。(圖/翻攝雲端好生活)

[廣告]請繼續往下閱讀...

ETF這麼夯,到底該怎麼選才能找到最適合自己的投資標的?首先,了解ETF的類型,可分為:產業型(高科技、金融…)、單一國家型(中國、美國…)、區域型(歐洲、亞洲…)、主題型(高股息、AI…),建議投資人先選擇自己熟悉的類型著手,對於市場的走向才會比較有感覺;另外,要特別注意「溢價」,溢價代表該ETF的市價高於淨值,台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒建議溢價超過0.5%,就先不要進場加碼。

李柏鋒在《雲端好生活》節目中表示,挑選ETF可以依據以下三個法則:
1. 名實相符:成分股組成與產業比例是否符合想像?
2. 風險報酬:跟大盤比,其貝他值、夏普值、相關性如何?
3. 關鍵三圍:管理費<0.5%、規模>5億元、溢價<0.5%

理柏基金總監馮志源則補充,投資ETF除了要留意溢價風險之外,還要注意:持股標的無法主動更換、成本風險以及系統性風險,換句話說,ETF相較於個股投資,雖然已經藉由投資一籃子的股票或指數來分散風險,但仍是要留意相關的手續費,甚至是周轉率高而產生的換股成本,都有可能會影響到該ETF的報酬表現。

▲台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

▲理柏基金總監馮志源。(圖/翻攝雲端好生活)

這一兩年很流行配息型的ETF,也就是投資人買了該檔ETF之後,每年在固定的時間會領到該檔ETF的股息,多半是一年配一次。李柏鋒建議,如果沒有急用,建議把領到的配息再持續投入資產配置當中,這樣才能像滾雪球一樣,讓複利隨著時間還有再投入的資金越滾越大。

至於該如何把領到的股利再投入?李柏鋒認為,如果是指數投資,如元大台灣五十(0050),則可以用定期定額的方式,將配息分批再投入;如果是主題投資,如:電動車、越南等,則建議直接全部投入,「如果你不敢all in,就代表你對這檔ETF不夠認識或不夠有信心,那你還要繼續投資嗎?」李柏鋒說。

最後,馮志源提醒投資人,如果擔心市場波動,不知道何時該進場加碼?最好的方式就是定期定額並長期持有,設定投資目標之後,有紀律的去執行,就有機會可以享受豐碩的投資成果。想知道更多的ETF投資技巧,請鎖定《雲端好生活》,千萬不要錯過!

關鍵字: 雲端好生活李柏鋒馮志源劉姿麟ETF投資配息溢價退休規劃巴菲特

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

富邦產防疫險「日賠5000萬」! 保費收46.7億、已賠逾7億

富邦產防疫險「日賠5000萬」! 保費收46.7億、已賠逾7億

防疫保單輸好大!富邦產主管今(20)日在法說會上公布,自家防疫保單理賠狀況,去年1月到今年4月底,簽單總保費為46.7億,已賠7.1億。該名主管表示,隨著疫情高峰來臨,最近每日賠款金額飆升至5,000萬左右,

2022-05-20 14:43

開第一槍!中壽宣布:防疫險輕症「居家照護用藥」都理賠

開第一槍!中壽宣布:防疫險輕症「居家照護用藥」都理賠

中國人壽今(20)日針對居家照護用藥理賠一事表示,若經醫師診療並開立藥物治療,不限於Paxlovid、Molnupiravir、清冠一號等政府公告者之抗病毒藥物,提供隔離通知書、診療紀錄(視訊診療可提供對話紀錄)、「處方箋」及診斷證明書(可用數位證明替代)都予以理賠。

2022-05-20 16:17

出示「打3劑小黃卡」才能面試? 勞動部:最高可罰30萬

出示「打3劑小黃卡」才能面試? 勞動部:最高可罰30萬

本土疫情升溫,傳出有企業要求應徵者必須出示「打完3劑」的小黃卡,或是健保APP才可以面試,對此,勞動部表示,不能強迫求職者配合提供,也不能因為求職者不提供就拒絕求職或報到。

2022-05-20 15:14

面板雙虎友達、群創將合併? 外資:追趕「市場龍頭」挑戰多

面板雙虎友達、群創將合併? 外資:追趕「市場龍頭」挑戰多

面板雙虎友達(2409)和群創(3481)將合併傳聞近日又在市場發酵,美系外資在最新報告中表示,目前合併只是猜測,但是合併將有助於議價能力,不過若是就營益率和EBITDA(稅前折舊攤銷前獲利)效益來看,仍較南韓面板大廠樂金顯示器(LGD)和京東方有差距,加上缺乏OLED技術,如果真的合併,長期仍具有挑戰。

2022-05-20 10:55

十大股民最受歡迎ETF! 這檔4月扣款人數月增1成居冠

十大股民最受歡迎ETF! 這檔4月扣款人數月增1成居冠

證交所最新統計,4月證券商承作定期定額交易戶數,仍由台灣50(0050)以154,883戶,續創新高,其次是元大高股息(0056)和國泰永續高股息(00878),這3檔也一直名列股民最愛的ETF名單中,但由於4月逢台股指數回檔千點,與3月相較,國泰永續高股息扣款戶數仍較上月增近1成,且將富邦台50擠到第四名,顯見此檔受歡迎程度。

2022-05-20 14:12

網友瘋搶!台積電推35週年「護國神杯」 炒到一個2000元還是被搶翻

網友瘋搶!台積電推35週年「護國神杯」 炒到一個2000元還是被搶翻

護國神山台積電(2330)今年是創立35週年,星巴克也因此和台積電聯名,推出客製化「Starbucks x TSMC」35週年聯名杯,更被奉為「護國神杯」,原價600元一個的台積電聯名杯,已經搶手到在網路上有人開出2000元一個的價碼,都有人買單。

2022-05-20 13:31

藉機展現超越台積電! 拜登亞洲行首站訪三星工廠、看3奈米晶片

藉機展現超越台積電! 拜登亞洲行首站訪三星工廠、看3奈米晶片

美國總統拜登將於今(20)日起對南韓進行為期3天的正式訪問,此次訪問將包括參觀三星電子(Samsung)的平澤工廠。據《韓聯社》報導,在訪問三星平澤工廠期間,三星副會長李在鎔親自率隊陪同。三星電子將會向拜登展示其尖端的半導體製造技術—商用環繞式柵極(Gate-All-Around,GAA)技術。

2022-05-20 15:11

投資人沒信心!道瓊下跌逾434點 標普500指數自歷史高峰累跌20%

投資人沒信心!道瓊下跌逾434點 標普500指數自歷史高峰累跌20%

華爾街股市今天走勢震盪,標準普爾500指數自1月3日的歷史高點已累跌20%,主要因投資人擔心通膨飆漲減損企業獲利,以及持續升息打擊經濟成長。

2022-05-21 02:58

維田一可轉債 競拍投標到5月23日、25日開標

維田一可轉債 競拍投標到5月23日、25日開標

中國信託綜合證券主辦維田科技(6570)發行之3年期無擔保可轉換公司債「維田一」(債券代號65701),採競價拍賣方式承銷,競拍底標價為100元,投標期間為今年5月19日至23日共三個營業日,預計今年5月25日開標、6月6日於櫃檯買賣中心掛牌。

2022-05-20 23:41

新光金「研究合併」對象不限台新金! 招親3條件曝光

新光金「研究合併」對象不限台新金! 招親3條件曝光

新光金今(20)日召開董事會,全體董事三分之二以上同意通過,「就本公司與台新金等金控公司的合併之可行性」,成立專案小組進行評估。

2022-05-20 22:15

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多