報酬率輸大盤！樂活大叔「堅持買0050和0056」有原因：CP值很高

施昇輝強調無腦投資，紀律操作0050、0056是CP值最高的投資方式。

圖文／鏡週刊

攤開2021台股ETF績效排行，國民ETF 0050、0056報酬率雖不是最好，但多年來，始終是樂活大叔施昇輝的最愛，令人好奇其中原因。他坦言，投資應講求CP值（性價比），花較少精神及力氣，獲得接近大盤的報酬率，再放心地把錢花掉，才是最有智慧的理財方式。

「過去一年，台股ETF績效表現最好的是00733富邦臺灣中小，報酬率超過6成；而全年大盤漲幅達23.66%，0050報酬率是21.7%，0056則是19.4%。這兩檔國民ETF績效不是最好，甚至還輸給大盤，很多人想問，為何我還能這樣忠貞不二？其實投資最要小心的是，聰明反被聰明誤！」

施昇輝解釋，若今天跑去買第一名的ETF，等於是用過去績效來選標的，但誰能保證明年它又會是第一？「如果只挑最強的，等於又陷入了選股輪迴，且落入過去績效等同未來的陷阱。」他說，去年0050輸給大盤，是因為被台積電拖累；但今年開市，只漲台積電的「拉積盤」發威，績效一定跑贏大盤；不想「掠龜走鱉」，就不要搞得太複雜，專注投資0050就好。

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另外像0056，2021年因為成分股納入長榮關係，走勢一路下滑，當時市場噓聲一片，很多人唱衰、怕要花很久時間才能填息，結果12天就完成了填息。「投資人最矛盾的地方，在0056上漲時嫌貴、買不下去，但跌下來後又心生疑慮，不敢進場。忙著挑最強的標的，選最好的時機，其實投資人忽略了，布局ETF最重要的是紀律。」

他直言，投資最終目的不在帳上獲利數字，而是要能將數字落袋，且放心地花掉；因此，施昇輝有套著名的操作口訣：「日K小於20買進，大於80賣出」。只要嚴守紀律，基本上就能買在相對低點，賣在相對高點。「理財就是求簡單、無腦，在這樣的情況下，0050一年能賺20%已經很好了，CP值真的很高！」

施昇輝強調，0050是台股規模最大ETF，0056是受益人數最多ETF，兩檔規模都上千億元，每日成交量多上萬張；「反觀一些規模小、流動性較差的ETF，即使短期績效不錯，但也不適合長線持有。建議投資人，還是以日成交量1,000張以上標的為主，若小於100張則最好避開。」