影/他靠這一檔ETF 40歲就財務自由

新聞節目中心/綜合報導

「怎麼辦,股票一直跌,該買還是賣?」、「股神都說要進場低接,跌成這樣是要接什麼?」俄烏戰火未歇,原物料飆漲,使得原本就高通膨的環境更是雪上加霜,全球股市動盪不安。然而,投資計畫不能停,越是波動的市場越值得進場,透過指數型基金(ETF)再加上定期定額加碼,越有機會在市場穩定向上的時候比別人早一步獲利。

今年50歲的基金達人黃柏仁在十年前就財務自由,現在每天看書、散步、喝咖啡,還能好好陪前世情人聊天,靠的就是這一檔ETF—元大台灣五十(0050)。

▲基金達人黃柏仁。(圖/翻攝雲端好生活)

▲基金達人黃柏仁。(圖/翻攝雲端好生活)

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年輕時在美國華爾街當工程師的他,也曾經聽投資圈的「第一手消息」而投資,「但是很遺憾的,我沒有因此賺大錢。」黃柏仁笑著說,他剛好看到巴菲特的名言,因此轉進投資指數型ETF,以「3個50」為投資原則:每個月存收入的50%,投資0050,等到存到「年支出20倍」的時候就可以退休,退休後將50%的資金放在定存。

黃柏仁強調,投資個股不是不行,但是要懂得精算,不然會變成白忙一場。身為CFA(認證理財規劃顧問),他建議一定要做投資筆記,至少1年要算一次成績單。方法是:(今年淨值-前一年淨值)-今年儲蓄 / 前一年淨值。「如果算出來的結果無法打贏0050,那不如就直接投資0050就好。」黃柏仁說。

黃柏仁強調,ETF長期勝率高達97%,而長期投資0050的年化報酬約有7%,長期投資報酬穩健,讓他可以專心做自己喜歡的事情,不用盯盤,不用傷腦筋個股該進還是出,只要定期定額投入就好。

▲基金達人黃柏仁。(圖/翻攝雲端好生活)

▲基金達人黃柏仁。(圖/翻攝雲端好生活)

他不只用0050幫自己做資產規劃,就連女兒從小到大的紅包錢,他也是存入0050,每年領到的現金股息,他也一定會再投入,拉大複利的效益;如果市場走跌他還會另外再單筆投入,攤提進場成本。

黃柏仁也常被親友問:「現在可以買什麼股票?」黃柏仁都回答:「0050。」但回答後他發現:「同一個人遇到我都會問同一個問題,代表你根本就沒有真正想要投資;如果你在第一次問我這個問題的時候就進場投資,你現在就會知道投資獲利的感覺,而不是每次遇到我都問可以買什麼。」總之,投資不該紙上談兵,投資也不該學股神all in(資產全押),而是用一種最適合自己的投資策略、選擇穩健的投資標的,長期且定期定額投資。

關鍵字: 雲端好生活劉姿麟黃柏仁財富自由華爾街工程師0050

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