37歲就財富自由/他30年老手「年化投報率10%」 選股攻略曝光

▲理財顧問吳家揚。(圖/吳家揚提供)

▲吳家揚在37歲達成財務自由,被問起逾30年的收穫,他說「1年單利10%沒問題」。(圖/吳家揚提供)

記者陳依旻/台北報導

在1986年全民瘋股的年代,很多人從簽六合彩改玩股票,七年級生很難想像沒有集保制度、看盤得去交易室不然就聽收音機報價要怎麼「練功」?但當時還是高中生的吳家揚就辦到了,甚至在16年之後把父親賠的錢賺回來,37歲達成財務自由,回顧股海30年資歷,除了練就金鋼不壞之身,也有自己的一份武林秘笈,在接受《ETtoday新聞雲》的時候透露:「1年單利10%沒問題」。

「很不可思議吧,那個年代真的是這樣!」聽吳家揚分享,腦海裡會不自覺出現當時的時空背景,有別於現在早上9點開盤,下午1點30分收盤,那時中午12點就收盤,一票民眾在交易室屏息緊盯盤勢,分析師則在一收盤急忙拿出紙筆,用手寫下盤後分析並用影印機大量複印並送到每一戶會員家中。

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►37歲就財富自由/股災時遇「1訊號」就進場! 危機入市是贏家

「那時候沒有證照,只要收得到會員都能當分析師。」每天下午4、5點,會員們都很期待收到手稿,吳家揚也不例外,下完課、補完習便埋首研究,研究到潛力股便會徵求媽媽的同意買,小試幾次結果都沒有失望,對股市狂熱也不斷升溫。

花了10年時間了解股市,更目睹台灣證券交易法不斷修改,台股慢慢從散戶變成外資、法人進駐,包括1990年,股市告別大多頭行情。

▲理財顧問吳家揚。(圖/吳家揚提供)

▲理財顧問吳家揚愛用財報挑選標的。(圖/吳家揚提供)

大學到商學院選修財報課程才開始學習看財報,所以,現在比起KD指標,更愛用財報挑選標的。

他強調,選股須掌握每年EPS大於3元、毛利率大於30%、年度累積ROE至少要大於15%、年度累積每股自由現金流量至少要大於2元、營業利益率年度累積至少要大於10%等原則。

除了以上,吳家揚也愛用「五線譜選股法」透過標準差去掌握漲多還是跌深,是要進場還是暫時觀望;五條線的中間線是「股價趨勢線」,往上加1個標準差為「相對樂觀線」,加2個標準差為「樂觀線」;往下減1個標準差為「相對悲觀線」,2個標準差為「悲觀線」。

五線譜若左低右高代表趨勢向上,可在第一條線的位置選擇加碼;換言之,若左高右低,則代表趨勢向下,未來股價相對悲觀,不宜短線加碼。

吳家揚股市來時路分成3大階段,第一階段就是高中到出社會以前的啟蒙時期;第二階段是進入科技業工作,後來跳槽到一家準備要上市的新創公司,因公司提供認股的機會給員工,自己因此累積不少股份,後來公司上市因適當時機賣出持股,得到相當可觀的獲利,也因為有這一筆錢,讓他及早財務自由,也把父親賠的錢給賺回來。

▲理財顧問吳家揚。(圖/吳家揚提供)

▲吳家揚37歲(2006)財富自由之後的樂透人生。(圖/吳家揚提供)

第三階段,是42歲之後的退休人生,雖然秉持著危機入市才是最大的贏家,但吳家揚坦言,現在小賠,且身上預留現金不多,無法辦法一次加碼太多,但靜待股市反彈,如果生活有急用再賣股票就好。

「比起賺錢,更愛分享賠錢的經驗。」吳家揚指出,目前小賠主因是當沖和融資融券,沖來沖去證所稅、交易稅等,和融資融券所需利息、拆借費、手續費,還有基金的經理費和轉換費用等等,加起來100多萬,與所賺的錢相抵呈現負數,所以,要提醒大家「惡搞自己只會讓成本花更多」。

▲▼             。(圖/記者陳依旻製表)

▲吳家揚小檔案。(圖/記者陳依旻製表)

但3個階段加起來,投報率還是相當好,進入股票市場30幾年,原則上單利1年10%沒問題,就算第三階段賠了一些錢,但還有寫稿、寫書等地被動收入,以及保險還本金(平均1個月2萬塊左右),還有一些房租收入,一家三口基本生活無虞,且再過幾年,相信投資美國未上市的股票『有機會』能將第三階段賠掉的錢給賺回來。

關鍵字: 吳家揚財報

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