股債齊跌 投信:低接抗通膨基金累積獲利

▲▼凱基證券,凱基證。(圖/記者劉姵呈攝)

▲凱基證券。(圖/ETtoday資料照)

記者吳珍儀/台北報導

今年以來股債齊跌,傳統股債平衡分散風險機制已不足以因應今年市場的劇烈變動,基金投資加入對抗通膨資產配置更加搶手。投信業者指出,市場修正過後,在相對低點進場準備退休投資,可收事半功倍的加分效果。

凱基投信指出,旗下「凱基未來樂活多重資產基金」並以掩護性買權收取權利金緩衝股市下跌風險、以債券期貨對沖利率上行風險、以信用違約交換對沖經濟衰退時期企業違約風險,靈活使用衍生性商品,全方位調控金融市場常見風險,為準退休族因應「市場下跌」、「通膨攀高」、「長壽風險」3大投資痛點。

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凱基未來樂活多重資產基金預定基金經理人李怡勳表示,長期投資如退休投資,貴於及早投資;如果在市場修正過後進場準備退休投資,效果更佳。

李怡勳以年化報酬率實際試算退休金累積,假設以本金100萬元開始投資,當年化報酬率為7.2%時,達到1150萬元的退休金目標需要36年;當年化報酬率有8.2%時,所需時間縮短為31年。

也就是當年化報酬率提高1%,依據試算可提前5年實現退休目標。因此利用股市回檔之際進場布局,等於在相對低的基期開始累積,更有利於墊高報酬空間。

凱基未來樂活多重資產基金擁有4大資產多元配置,包含股票及掩護性買權、對抗通膨資產、非投資級公司債、投資級公司債,並運用信用循環模式,精準掌握不同景氣階段變換,靈活調整4大資產配比,以因應持續升息與經濟成長放緩可能面臨到的風險。

國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸表示,在不穩定的時局中,投資更應鎖定體質穩健的市場,如美國企業為各產業發展的領頭羊,技術領先全球,根據Bloomberg資料預估,2022年標普500企業每股盈餘(EPS)年增率有望達17.09%,經濟前景不看淡。隨著聯準會加快升息腳步,也為美國優質債券提供布局的好時機。

鄭易芸觀察2004年、2015年,兩次升息期間,若在聯準會首次升息後三季進場布局投資等級債,持有一年後皆可創造正報酬。2022年至今(截至7月底),美國投資等級債發行量較去年下降9%,將有助於支撐債券價格,維持投資吸引力,值得投資人留意。

看準美國債市投資機會,國泰投信將在10月24日至10月28日募集「國泰美國優質債券基金」,在震盪行情中,為投資人打造資產的安全氣囊。

國泰投信指出,因美國投資等級債與股市相關性低,可以成為核心資產配置的一環,不僅可幫助投資人掌握收益機會,還有助於調和整體資產的波動度,對抗市場劇烈波動。

關鍵字: 投信抗通膨基金

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