不擇時、不擇物 定期定額輕鬆存股

▲▼臺股,定期定額,臺灣集中保管結算所,ETF。(圖/臺灣集中保管結算所提供)

▲圖為111年1-8月臺股定期定額累計交易戶數排行榜。資料來源:集保大數據平台。

圖、文/臺灣集中保管結算所提供

臺股於今年1月起,遭受全球連續重大利空,包括俄烏戰爭、疫情擴散、庫存過高、通膨疑慮等,造成全球股市聯袂下跌。根據集保大數據平台統計,今年前8月定期定額的成交總金額已達434億元,平均每月超過54億元,相較去年同期成長約69%;另一方面,參與定期定額的投資人也突破39萬戶,相較去年同期成長41%,雙雙大幅躍進。

從定期定額標的角度來看,今年前8月最受投資人青睞的前10檔定期定額標的中,共有6檔ETF及4檔個股。可以發現投資人除了透過定期定額,分散買在相對高點的「擇時」風險外,更願意透過買進ETF,分散個股表現下滑的「擇物」風險,安心而穩健的持續投入。

進一步從標的類別分析,可以觀察到這6檔ETF幾乎都環繞權值股、高股息、ESG等主題,另外4檔個股中除台積電屬半導體業外,3檔均為金融保險業,顯示投資人在挑選定期定額標的時,最在乎基本面是否穩健、配息是否穩定以及經營是否永續,也反映出投資人對定期定額策略的期望,除了獲取長期投入的回報外,更可以規避短期市場波動的風險。

集保結算所陳光輝副總經理表示,2025年我國將邁入超高齡社會,隨著國人平均餘命提高、扶養比快速增加,加以通膨侵蝕民眾的購買力,屆時將會面臨退休準備不足,僅依靠社會保險及職業退休金恐無法支應龐大的退休金需求。因此,鼓勵國人自己的退休金自己存,以定期定額的方式,花最少的時間做財經功課,長期買進降低成本,提高投資勝率。

關鍵字: 臺股定期定額臺灣集中保管結算所ETF

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