YouTuber買到「台積電最低點」 算股祕訣曝光

2022年台積電獲利續增、股價卻腰斬,慢活夫妻見機大買美股ADR。

▲2022年台積電獲利續增、股價卻腰斬,慢活夫妻見機大買美股ADR。(圖/鏡週刊提供)

圖、文/鏡週刊

藉著3年工程師和新媒體創業的收入,慢活夫妻從百萬美股部位出發翻上千萬,其中每月穩定進帳3萬現金流的秘訣,在於趁營運佳、獲利穩的成長型公司,跌至合理價買入且長期持有。2022年台積電股價腰斬,再次進入投資視野,他們便身體力行實踐只進不出、長期領息的價值投資。

「2022年美股大跌,現在蠻多公司都跌到合理價了!」慢活夫妻在健身房做著重量訓練的同時,也一邊回顧全年布局操作,「健身的過程彷彿在修行,如同面對投資市場時的訓練,必須抱持長期投入的耐心,才能感受到時間的威力,練就不被外在誘惑的意志力。」

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他們指出,當多頭市場股價漲翻天時,公司股價大多脫離合理價甚遠,反而是股價慘跌的空頭年,才是價值浮現、合適的買入時機。而股價崩塌的「護國神山」及不動產投資信託(美股代號O)等,皆是主要的加碼股。

「營運賺錢、獲利穩定還不夠,擁有充沛的現金流且股息維持成長趨勢,當發生經濟危機時,較能經得起考驗。」慢活夫妻解釋,在財務指標上可透過EPS(每股盈餘)及自由現金流量,作為判斷公司是否獲利、足夠配發股息的參考,而連年增加的現金流,更代表公司具備派發更高股息的能力。

在合理價估算方面,2022年6月,慢活夫妻分別以過去5年台積電ADR的平均殖利率2.6%、本益比約23倍及本淨比5.9倍,計算出ADR合理價在85美及65美元之間,以85美元為基準,藉由設定智慧單(GTC)於每下跌15%時,增加買進一倍的部位。隨著去年10月股價觸及60美元後並迅速向上反彈,共觸發2次條件單,截至年底股價已回升約75美元,今年2月上旬股價更已突破90美元。

熟悉半導體產業、曾在竹科打拚的慢活夫妻認為,「以近年財務數據和專利技術等方面來看,台積電極具護城河優勢,特別是無論5G、遠端工作、線上活動及物聯網應用等,皆需實體的晶片等硬體支撐,未來也有更先進的資源、技術發展,晶圓代工是不可缺的產業,2022下半年趁著股價下跌加碼,如今已躍升第一大持股。」

至於持股之一、台積電大客戶的蘋果,2022年股價也跌近3成,身為「果粉」的他們說,從5年平均殖利率等估值角度來看,合理價約在110美元,目前仍在150美元上下徘迴,會等到跌破後才會積極介入。

不過,慢活夫妻也坦言,在投資市場上最大的敵人是自己,因此耐心等待股價落入合理區間,再抓緊機會布局即可,無須因擔心市場動盪而把生活變得緊張。對於投資,他們主張「慢慢來比較快!」

慢活夫妻George & Dewi小檔案
現職:財經部落客、YouTuber、講師
經歷:竹科工程師
出生:1992年
學歷:成功大學碩士
投資心法:藉由3大財務數據,篩選營運獲利穩定、股息連年成長的公司,再透過殖利率等估價法計算合理價,3階段向下分批買進並長期持有

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