▲玉山銀行攜手KPMG發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，玉山金控董事長黃男州(左四)、玉山銀行個金執行長許美麗(左三)、副總經理張崇慈(左二)、資深協理陳俞如(左)與KPMG Taiwan審計部營運長周寶蓮會計師(右四)、亞資創新服務團隊主持人陳世雄執行副總(右三)、家族辦公室主持會計師洪銘鴻(右二)、金融服務產業主持會計師李逢暉(右)合影。（圖／玉山銀提供）
記者巫彩蓮／台北報導
玉山銀行今（2）日攜手KPMG安侯建業會計師事務所（KPMG Taiwan）發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，該報告預估今（2026）年台灣資產規模逾1億元的高資產顧客將成長至12.4萬人，合計掌握高達46 .1兆元財富，在全球政經不確定性升高下，逾七成高資產顧客已布局境外資產配置，反映出對風險規避與資產保值的需求。
玉山銀行所發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》係為目前國內同類型研究中規模最大之調查，玉山以「家業傳承」為主題，深入探討全球經濟震盪、地緣政治風險與稅務環境變化下，台灣高資產顧客的財富管理現況、資產配置策略與家族傳承需求，並歸納出四大面向之發展趨勢：跨境增值、主動傳承、跨代賦權與對家族治理的重視。
過往高資產顧客家族多避談財富傳承的議題，但本次調查發現有 85% 高資產顧客已進行或準備啟動傳承規劃，對於財富的觀念已從「被動繼承」轉向「主動傳承」；同時也觀察到顧客對下一代的財富管理與保全能力仍有擔憂，顯見代際溝通與價值觀差異仍是傳承過程中的主要挑戰。
玉山金控董事長黃男州表示，面對外部環境變動的挑戰，高資產顧客對家業傳承的關注與主動規劃的需求愈趨顯著，「資產風險韌性」、「家族治理」與「永續傳承」已成為財富管理的核心議題。
面對資產規模擴大與家族結構日益複雜，高資產顧客對傳承的需求愈趨多元，除股權架構設計、保險及信託等財富傳承工具，從單一走向多元化整合外，更需要結合家族治理制度，協助延續家族凝聚力、共識及價值觀等無形資產。
KPMG Taiwan執行副總陳世雄指出，近年來「家族辦公室」漸受高資產顧客重視且詢問度增加；調查結果也顯示，逾六成高資產顧客不排斥或規劃採用家族辦公室。
隨著金管會已將「家族辦公室」納入亞洲資產管理中心重點政策之一，個人金融事業總處執行長許美麗表示，玉山銀行、玉山證券、玉山投信深知高資產顧客對「客製化、整合式、永續性」服務的高度需求與期待，打造具備「主動式顧問諮詢模式」、「一站式整合服務」、「建立家族永續溝通平台」三大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理走向家族治理，建構跨世代的永續傳承藍圖。
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