▲台新證券系統出包，遭金管會重罰360萬元。（圖／記者林潔禎攝）
記者巫彩蓮／台北報導
台新證券與元富證券於今（2026）年4月6日合併，惟台新證券未能於合併前妥適進行系統規劃，以及系統程式之營運持續計畫、壓力測試與演練未臻完善，於合併後首日營業日（4月7日）後短時間內連續發生電子交易系統異常，致資訊核心系統營運失能，該重大資安缺失事件，台新證券顯有未落實執行內部控制制度，金管會認為此事件嚴重斲傷投資人對金融機構之信任，處以台新證券360萬元罰鍰，為歷年證券商最高罰鍰金額。
金管會表示，台新證券、元富證券於今年4月6日合併後於首日營業日、今年4月14日、4月20日，以及115年5月21日發生電子交易系統異常情形，證交所對該公司進行查核，發現該公司有未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍中斷1小時、程式未檢核資料之正確性、程式上線前測試情境未完善、程式上線後未驗證系統變更之正確性、系統未進行壓力測試、程式上線版本錯誤、營運持續計畫未臻完善、未辦理營運持續之演練、重要軟硬體設備監控不足等缺失情事。
由於台新證未落實執行內部控制制度，核已違反證券商管理規則第2條第2項規定，依證券交易法第66條第1款及第178條之1第1項第4款規定，對該公司核處警告及360萬元罰鍰。
金管會要求台新證資安相關缺失完成改善前，自有資本適足比率之作業風險約當金額應增加計提1倍，全面檢討該公司系統缺失及3個月內提出具體短、中、長期系統改善方案，必要時洽請資通安全顧問，並就改善措施及執行情形提報該公司及其金融控股母公司之董事會，至改善為止，為確保交易安全與系統穩定，請委由具公信力之資安專業第三方機構進行驗證，並將驗證意見函報證交所轉金管會，相關違失人員於3個月內報會。
金管會表示，受證券交易法第66條第1款警告處分之證券商，相關財務業務將受限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券(ETN)等。
近期股市價量頻創新高，投資人參與程度持續提升，致證券商資訊系統負載同步攀升，近期亦有證券商因資訊系統異常辦理資安事件通報。
金管會重申，證券商資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，為證券商經營管理的重要基礎。證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，持續精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作及提升營運韌性。
針對金管會裁罰，台新證表示，虛心接受主管機關的裁處及指導，將積極依主管機關指示檢討、改善。
對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，台新證劵再次致上最深的歉意，且承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。
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