定期定額投資人 去年超過6成賺錢

▲摩根定期定額溫度指數顯示 ,高達62%投資人去年定期定額是賺錢的,較2012年46%大幅上升,賠錢比例僅24%。其中,台股基金則獲投資人評選為2013年定期定額投資組合中,報酬表現最佳的基金類型。

記者林潔玲/台北報導

最新一季(2013年第四季)「摩根定期定額溫度指數」較上期上升4度至56度 ,創2012第三季發布該指數以來新高,並終止過去連續二季跌勢。高達62%投資人去年定期定額是賺錢的,較2012年46%大幅上升,賠錢比例僅24%。其中,台股基金則獲投資人評選為2013年定期定額投資組合中,報酬表現最佳的基金類型。

在美、歐、日等成熟股市連創波段新高帶動下,最新的定期定額扣款金額較前期增加1.84億元來到98.41億元,定期定額人數則維持152萬人水準,反應投資人信心好轉,人均扣款金額擴大。

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根據摩根最新「定期定額送舊迎新」大調查,高達62%投資人去年定期定額是賺錢的,較2012年46%大幅上升,賠錢比例僅24%。其中,台股基金則獲投資人評選為2013年定期定額投資組合中,報酬表現最佳的基金類型。至於2014年最受看好的定期定額標的,由中國基金奪冠,成熟市場看好度也扶搖直上,美國與歐洲基金分別以12%與11%支持率緊追在後。

摩根投信執行董事邱亮士表示,歐、美、日等成熟市場連袂創新高,去年MSCI全球指數上漲22%,創2000年以來單年度最大漲幅,也帶動投資信心加溫。邱亮士說,摩根定期定額溫度指數自2012年Q3首度發布以來,最新的定期定額溫度指數來到近六季新高的56度,觀察組成指數的三大指標中,最新定期定額金額12月來到33.11億元的近七月新高。

定期定額動能指標也大幅走強,邱亮士指出,摩根旗下境外內基金定期定額客戶不僅新申購筆數走高,停扣筆數則創下2006年Q3以來新低,是定期定額動能較前期躍升十度的主因。展望未來三個月,甚至有26%投資人打算增加扣款金額,暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。

根據摩根資產管理針對旗下客戶所做最新「定期定額迎新送舊」大調查,有高達62%去年定期定額有獲利,多數報酬率約落在一成以內,賠錢比例者則僅有24%。邱亮士分析,去年全球股市由成熟市場領銜演出,新興市場雖受到QE退場、資金調節等較多利空干擾,但若能透過定期定額長期投資,攤平成本,整體投資組合獲利機會仍不小。

觀察去年定期定額表現最佳的基金類型,台股基金拔得頭籌。邱亮士指出,雖然去年台股僅上漲落後成熟市場,但國內186檔台股基金平均漲幅高達20%,幾乎是大盤翻倍,也凸顯台股產業結構改變,過去電子股獨大將不復見,選股能力才是決定績效優劣的關鍵。

放眼2014年,定期定額投資人最想加碼的基金,中國、美國和歐洲分別拿下前三名。邱亮士強調,中國股市歷經長期反覆打底,目前股市評價面屬超跌水準。搭配去年底三中全會後的政策改革紅利效應即將發酵,長線投資價值獲投資人青睞。

關鍵字: 定期定額基金投資人摩根定期定額指數投資報酬邱亮士中國美國

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