壽險業務員可賣基金了! 金管會擬鬆綁

▲因應疫情,金管會宣佈,保險業親晤親簽可採線上。(圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲金管會擬放寬資格限制,壽險業務員未來可賣基金。(圖/取自免費圖庫Pixabay)
記者陳依旻/台北報導

未來壽險業如果要賣基金,不需多加考證照,只要投信法規測驗合格就可以了!金管會修正「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」部分條文,預告期定為60天,總共有2大修正要點,其一,是放寬壽險業務員賣基金資格條件,其二,是強化投信風險管理。

目前各保險通路,僅有壽險公司可以代理基金銷售,保經、保代通路不能,再者,以現行法規來說,如果壽險業務員若要銷售公司代理的基金,原則上得再取得證券投資分析人員資格或投信顧業務員、高級業務員資格等證照。

金管會證期局副局長郭佳君指出,有壽險業者建議金管會放寬業務員賣基金的資格條件,金管會討論後,認為放寬有助投信業務發展,所以決定修法,如果草案通過,有投資型保單銷售證照的業務員,僅要加考投信投顧法規測驗合格,即可賣基金。

至於強化投信風險管理機制和人員監理方面,金管會有2項調整。第一,投信人員不得為他人代理從事有價證券投資或證券相關商品交易;第二,投信應配置適足適任的風險管理人員,並增訂風險管理人員應具備的資格條件且應為專職等規定,據金管會統計,目前39家投信中,有28家有配置風險管理人員。

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郭佳君強調,投信是專業投資機構,向投資大眾募集投信基金、為客戶交付的委託投資資產執行投資,關係到投資人權益,為了避免利益衝突並落實專業經營原則,所以規定投信基金操盤人員不得為任何人代操股票,若年底前順利完成法規發布,投信事業可有1年緩衝期並明年12月31日前符合此項規定。

關鍵字: 金管會基金壽險業業務員

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