只知道ETF就落伍了!ETN成熱門小資族投資新選擇

▲▼理財,財富自由,加薪,職場。(圖/pixabay)

▲ETN成小資族投資新選擇。(圖/pixabay)

記者陳心怡/台北報導

ETF(指數股票型基金)掀起一陣熱潮,不過,除了ETF之外,ETN也是另一種投資好工具。ETN全名為指數投資證券(Exchange Trade Notes),是一種有到期日的證券,因此可以解讀為「有到期日的指數ETF」,是一種追蹤指數的商品。

ETN與ETF最大的差別之處,在於ETN在追蹤指數上不會有誤差 (ETF通常會有),而ETN是由券商發行,ETF則是由投信公司發行。

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但ETN為什麼沒有誤差呢?因為ETN發行商是採取信用承諾的方式去追蹤指數,既然發行商無需實際持有成分證券,就不會有相關的手續費,但仍須給付管理費。

ETN要怎麼買?其實在原股票帳戶就可買賣,進出方便,且交易稅只要千分之一。此外,從ETN所追蹤的指數來觀察,會發現ETN所追蹤的指數主題性更強,適合對於特定產業有配置需求的投資人來使用。

▲ETF、ETN比較。(圖/券商提供)

▲ETF、ETN比較。點圖可放大(圖/券商提供)
 
投資ETN五大優勢
第一,交易方便。原股票帳戶就可買賣,進出方便,且交易稅只要千分之一。
第二,沒有追蹤誤差。ETN的報酬率與報酬指數完全連動,除投資手續費外,不存在追蹤誤差。
第三,流動性穩定。發行券商負責造市,提供穩定的流動性。
第四,費用透明。除了投資手續費外,沒有其他內扣費用。
第五,股利自動再投資。指數成分股除權除息時,股利會直接再投資,享高股利的同時又可免股利所得稅。

不過,投資時總會面臨各種風險,而ETN最大的風險,在於發行商的信用風險。由於券商是以承諾的方式,在ETN到期時給予相對應的報酬,若發行商到期日時無法給相對應的報酬,就可能產生信用風險。

關鍵字: ETN投資股市

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