50%台灣投資人現金為王 僅25%將加碼股市

▲貝萊德集團(BlackRock)發布全球投資人意向調查,在20個市場中,亞洲投資人持有現金比重較高達51%。(圖/記者林潔玲攝)

記者林潔玲/台北報導

貝萊德集團(BlackRock)第二年發布全球投資人意向調查,在20個市場中,亞洲投資人持有現金比重較高達51,而在大中華地區中,以台灣投資人持有50%現金最高,其次香港為46%,中國大陸為43%。

台灣民眾認為哪些因素可能會對未來的財務狀況造成威脅?在2014的調查中,「國內經濟狀況」達53%、「高生活費」達52%,以及「通膨變化」也有51%,是台灣民眾最常見的三大憂慮。其中,台灣受訪者對「通膨變化」的擔憂高居二十個市場之首,全球平均僅38%的投資人擔心通膨。

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調查顯示,投資人擔心通膨的程度為全球最高,卻對現金過度依賴,同時,重視退休,為退休準備做的卻不夠積極,以及想要財富成長,卻較依賴收益產品。

台灣受訪者認為理想的現金持有比重應為35%,但實際儲蓄中卻高達半數是現金。其中有28%的台灣貴賓理財戶視「台幣或外幣存款帳戶」做為對抗通膨的方式。

而台灣受訪者認為,最理想的現金持有比重占自己整體的儲蓄與投資部位應約為35%,高於全球受訪者的平均數字為31%,但實際上,被問到自己分配多少比重的現金在儲蓄與投資上,這數字卻高達逾50%,也高於大中華區的平均數字46%。

儘管已持有很高的現金比重,對於手中持有現金的台灣投資人來說,84%受訪者仍表示,未來12個月還想繼續持有現金或加碼現金的金額,且未來一年願意加碼股市的台灣股民也僅25%,數字低於全球。

貝萊德投信總經理馬瑜明表示,和五年前相較,全球金融環境已大幅改善,即使已經歷了一波強勁上漲,股票後勢成長動能仍值得期待。但若以調查的數字來看,台灣現有的股票投資人再加碼股市的意願相對低,這樣的投資認知與行為上的落差,一方面可能與台灣投資人對國內大環境的不安有關,也可能與對投資產品真正的認識不足有關。

而台灣投資人目前的股市布局仍以直接持有台股為主。為了做好資產配置,馬瑜明建議可分兩階段布局,第一步除了台灣的布局,可以增加海外股市投資比重,同時若想追求成長,則應可考慮由收益為主投資逐步增加「成長型」投資,以增加動能。

關鍵字: 貝萊德全球投資人投資意向調查亞洲大中華台灣香港中國大陸現金股票房地產

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