張志杰:合庫人壽拚2次轉型 要走多元行銷

▲合庫人壽總經理張志杰(圖左)認為,未來保險業銷售通路一定要更多元化才行。(圖/記者林潔玲攝)

記者林潔玲/台北報導

「你今年到目前為止有沒有去銀行辦過業務?」成立四周年的合作金庫人壽總經理張志杰今(15)日坦言,現在許多民眾都使用網銀或ATM,或許到銀行辦業務的占比還是很高,但銀行通路的交易比重會明顯快速下降,因此以銀行保險通路為主合庫人壽,今年會積極二次轉型,要走向多元行銷通路,銷售偏向長年期的保障型商品為主。

張志杰指出,目前政府積極轉向發展長年期保障商品,若公司不轉型,未來發展一定會受到阻礙,但普遍銀保通路還是以銷售傳統型保單居多,要所以銀保通路都轉向銷售保障型商品,有一定的難度,因此還有一段很長的路要走。

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銀行的生態也持續在轉變,張志杰進一步說,客戶走進銀行交易的比例會下降非常快,未來3~5年可能只會留下VIP級的客戶,變成鎖定客製化服務的客戶,不能再依靠理專,也因如此,他認為,未來保險銷售業務通路一定要走向多元行銷平台,把現有的數位化服務,說服其加上銷售的性質,如此一來就可從既有的數位化管道快速發展通路。

張志杰也表示,目前合庫人壽在數位化的腳步也在加速,預估其開發app線上服務,今年會有一套完整的系統上線,包括保單轉換或是標的物以及契約內容變更等服務,同時也正積極開發簡化理賠的手續,希望未來保戶能將理賠所需的資料用手機拍下後上傳,簡化理賠過程繁雜的手續。

合庫人壽今(2014)年第一季首年度保費(FYP)為65億元,較去年同期衰退。張志杰指出,去年合庫人壽進行體質調整,降低傳統型商品的比例至4成,而今年要進行2次轉型以分期繳的保障型商品為主。

此外,合庫人壽今年數位化業務,也與「中華民國家庭照顧者關懷總會」合作,其也是目前唯一一個是以照顧者的角度所設立的單位,希望在目前照顧者出現「高齡化」、「男性化」、「激烈化」等三化趨勢之下,給予新手、資深等照顧者多點幫助。

家總理事長陳正芬表示,現在照顧者不只有中高齡人照顧高齡者,以往以女性照顧者居多的情況也開始轉變,男性比例逐漸上升,同時在放棄的激烈化民眾比例也增多,因此希望透過該單位能予資訊或是其他幫助,減輕更多照顧者的負擔。

關鍵字: 合庫人壽通路壽險保險行銷轉型合作金庫東森保代

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